工行朔州分行三举措加强违规代客理财的风险治理

    针对近年来违规保管或使用客户银行支付介质，以承诺高额回报为诱饵私下代客理财的风险环节，工行朔州分行部门联动，采取强力措施进行集中治理。

     一是加强教育提示。结合典型案例开展对员工特别是基层机构负责人和客户经理等违规代客理财易发高发岗位人员的教育，强调我行关于违规代客理财的相关禁止和处理规定，提高员工的依法合规意识；从保护客户资金安全的角度，以适当的方式向客户提示私下将资金交给银行员工代为理财的风险，提高客户自我保护意识，努力从根本上杜绝违规代客理财问题。

    二是加强系统监测和日常检查。运用内控监测分析和业务运营风险管理等系统，加强对员工账户异常资金往来和非本行员工登陆本行客户端大额转账等情况的监测，同时通过突击检查等方式开展对员工有无违规保管或使用客户银行支付介质问题的检查，及时发现违规代客理财线索。认真分析违规代客理财行为和资金往来特征，优化系统监测模型，提高监测的准确性和有效性。

    三是严肃查处。对通过非现场监测和现场检查等发现的违规代客理财线索要一查到底，对经核查确认存在违规代客理财问题的要按照有关规定严肃处理。