工商银行晋城分行着眼于控制实质风险这一根本要求，强化内控闭环管理，落实三道防线建设，完善监督检查机制，不断优化完善内控合规管理体系，提升风险管控与经营发展的相关性、匹配度和支持力。
一是强化内控闭环管理。从内控技术的准确掌握和运用入手，加快监督重心由事后监督向全流程控制转变。事前依托制度统筹管理机制，全面梳理完善各类规章制度，从源头上解决当前制度机制与下行期管理不适应问题。事中创新监督方式方法，推动建立现场与非现场、线上与线下、因果分析与相关性排查相结合的立体监测体系；完善重点监测和直通式核查机制，提高风险提示频率，全面增强发现问题、揭示风险的能力。事后强化问题整改和监督评价，建立整改责任追究机制，明确被查机构和业务主管部门、具体问题与体制机制问题“双线整改”责任，完善整改确认核销、整改效果评价、整改通报、整改责任追究四项机制，形成内控合规管理的闭环。通过履职尽责治理和闭环管理，使“决策依程序、政策能落地、操作按制度、岗位相制衡、过程有监控”的内控管理秩序在全行蔚然成风。
二是落实三道防线建设。从管理责任落实入手，落实“三道防线”，突出打造风险监督闭环模式，不断深化横纵结合的内部控制体系建设。严格落实内控管理责任和义务，内控案防工作要有安排布置、监督检查、学习考核，保证主体责任履行到位，尤其是“一把手”作为管理第一责任人，拿出足够精力研究部署管理工作，种好自己的“责任田”，引领全体员工端正经营思想，坚持依法合规经营，按照“内控优先、制度先行”的原则，及时完善规章制度和健全内控机制，切实将经营发展建立在有效的内部控制和风险管理基础上。建立健全覆盖机构、部门和全员的内控管理“三道防线”：一线员工严格执行操作制度，把好第一道防线；各专业条线严格落实本专业内控管理职责，把好第二道防线；内控合规部门统筹抓好全行内控管理督导落实，把好第三道防线。“三道防线”各司其责，形成“层层履职、条线监控、联合防控”主体责任明确的大内控格局，共同筑牢全行风险防控的堤坝。
三是完善监督检查机制。进一步规范和加强监督检查管理，强化检查人员和检查行为全过程控制，评价考核，共享内外部监督检查信息，努力构建“计划有统筹、检查有规范、整改有落实、违规有问责、信息有共享”的监督检查管理机制。不断提升非现场检查效能，充分利用各类业务系统筛选异常和敏感数据，提供检查导向和问题线索，实现精准检查和有效监督。加强对检查结果的研究分析，从完善机制、健全制度、堵塞漏洞、消除隐患的角度，提出建设性的意见，为监控分析风险环节、统筹检查资源、提高检查质量、针对性开展内控管理活动提供信息支持和保障。
