针对当前网络电信诈骗形势严峻、复杂，诈骗方式花样翻新的情况，为切实防控电信网络诈骗，维护客户利益， 工行朔州分行在全辖范围内广泛地进行打击治理，通过宣传教育、系统控制、平台预警、落实责任等手段，源头监管，全方位防控电信网络诈骗，有效遏制此类违法犯罪活动在网点内发生。
一、宣传教育，全面提升客户防范电信诈骗意识。通过自助银行机具设备、工行网站、融e联等媒体渠道对抵制电信诈骗等进行了广泛的宣传；在各网点大厅展架等处均摆放有《防范电信诈骗宣传手册》等防范电信诈骗的宣传资料，值班行长、大堂经理各岗位人员在营销、业务办理中向客户进行风险提示及相关内容的宣传。配合银监局、公安局等部门在人员流动密集场所进行大型宣传活动；通过编制《每日风险提示》等将打击治理电信网络新型违法犯罪的制度、流程、风险提示等内容下发至全辖各营业网点，提升营业网点员工防范技能。
二、系统控制，硬控制客户开卡数量。诈骗的介质是账户，为从源头控制，按照上级行要求全辖各营业网点执行同一客户我行开立借记卡原则上不得超过4张；同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过3张制度，系统自动控制；在日常柜面服务过程中，柜面人员及现场负责人做到审核客户相貌特征、客户身份证照片及联网核查反馈照片三者一致，如无法确定，则要求客户出示第二证件作为辅助证件。
三、平台预警，规范处置涉嫌诈骗账户。外部欺诈风险信息系统将骗涉案账号风险信息数据库与网点业务处理平台挂接，提升了风险防控的针对性，柜面操作人员及现场负责人在日常办理汇款业务时严格执行“三询问、一提示”操作规程妥善处置；对于成功堵截电信诈骗涉案账户，在第一时间按照流程录入外部欺诈系统。
四、落实责任，确保检查不走过场。为堵塞漏洞，要求各级检查一是要坚持“边查边改”的工作原则，对漏查、错查的问题要现场予以纠正；二是要“以查代训”。对在检查中发现的问题，要立即组织整改；对不能现场整改的，要建立问题台账，明确整改计划和责任人；需要上级机构协助解决的，要及时报告并反馈整改进程。对在检查中发现的严重违规行为，要按照规定对相关责任机构和人员进行处罚。
