工行泰安分行采取有效措施防控柜面业务操作风险

    今年以来，为进一步加强内控管理，有效防控网点办理柜面业务的内外部风险，工行泰安分行在强化员工合规教育、员工行为动态管理、落实制度执行、解决屡查屡犯问题等方面做了大量工作，确保了业务安全运营。

    加强思想教育，增强员工的风险防范意识。今年以来该行通过基础强化年、屡查屡犯专项治理等活动，不断加强对员工的合规教育，不断增强员工的风险防控意识，要求员工谨慎对待每笔业务，提示员工办理业务不以误小而为之，告知员工有时因为很小失误，可能带来或引发不可估量的风险。

    抓好员工的行为排查，掌控员工行为风险点。今年以来该行要求网点负责人通过晨会、夕会、调查、座谈等方式及时对一线员工的思想动态、工作表现、生活行为、社会关系、交友情况、个人爱好等进行动态化了解，做到心中有数，掌控员工行为风险点。

    严格制度落实，筑牢“第一道防线”。今年以来该行要求运营副主任随时与员工进行沟通交流，及时发现员工业务操作过程中执行规章制度的薄弱点，提醒和督导员工严格按规章制定办理每笔业务，同时对需要授权的业务，如:大额现金收付、司法冻结扣划、开立账户、办理冲正等特殊业务，严把审核关，筑牢“第一道防线”。

    下发操作风险点提示，着力解决屡查屡犯问题。今年以来该行依据操作风险管理、业务运营管理、反洗钱等系统以及各类监督检查发现的问题，定期下发操作风险点提示和内部通报，并结合每季召开的案防会，深刻剖析柜面业务操作风险点和进行柜面业务操作风险点防控措施经验交流，通报存在问题和进行奖优罚劣，着力解决了屡查屡犯问题。