工行宿迁分行注重加强外部欺诈风险管控

    今年以来，工行宿迁分行制定各专业检查制度，按照案件防范重点落实检查措施与职责，按照事中、事后落实管控职责，明确各营销部门必须落实事中管理职责，各管理部门必须落实事后检查监督管理职责，加强外部欺诈风险管控，形成风险管控时间无空档、空间无缝隙。

    一是研究外部欺诈本特征和手法，排查程序漏洞，定期汇编案例进行风险提示。
   
    二是加强手机号码真实性管理，保证账户开户、挂失和密码变更等关键环节中客户身份证件、手机号码等信息的真实性，建立新增客户预留手机号码的审核验证机制，对预留相同号码的存量客户，特别是涉及的高资产客户，组织开展真实性排查，加强移动支付渠道的风险源头管理。
   
    三是联合公安部门、通讯运营商等单位群防群治，加强宣传，强调密码、验证码随意泄露的风险和后果，传授外部欺诈的辨别技巧，提高外部欺诈预防能力。
   
    四是发现问题及时解决，避免舆情事件发生，影响工商银行声誉。