下半年以来,工行忻州分行采取措施加强业务运营风险管理控制，通过加强员工培训、思想教育、履职管理，增强风险防范意识，夯实内控管理基础，力争提升业务运营风险管控效能，确保全行各项业务稳健发展。
一、加强员工合规教育，切实做好关键岗位轮换管理。按照总行《中国工商银行合规教育管理办法》要求，利用专业会、周例会，组织员工学习各专业制度规定、《案例通报》和《风险提示》等，警示员工规范自我行为，签署合规承诺书，进一步提高合规意识。根据省分行实施细则要求，制定关键岗位员工轮换和强制休假工作计划并加以落实。
二、加强业务操作关键环节风险源头治理。加强账户开立客户身份真实性审核，关注未成年人业务办理以及柜面单笔或累计大额支付业务身份核查完整性、正确性、合理性；加强智能服务关键环节审核，落实关键业务环节风险把控；严格按照规定处理假名账户中止服务，防范外部风险转嫁；严格执行核算要素保管、发放、使用、核对等业务环节管理，确保各类核算要素账实相符；关注员工思想道德及风险意识培养，对照禁止行为，排查风险隐患，杜绝总行严令禁止的违规行为发生。
三、加强检查督导力度，防范风险事件发生。根据各支行运行管理专业季度业务检查计划和提纲，运行督导员对辖属网点的会计专用印章管理、空白重要凭证管理、远程授权管理、权限卡及柜员管理、同城票据交换、外汇业务、内部表外账户管理、结算账户的管理、网点现场管理人员的履职、现金业务管理、人员管理进行常规检查，对电子银行业务、银行卡业务、理财业务进行了专项检查。同时开展了节前的突击查库工作。通过检查进一步规范网点业务操作，防范风险事件的发生。
四、加强空白重要凭证管理。加强空白重要凭证全流程的规范管理，强化交接、使用、保管等各环节规范操作，现场管理人员严格落实账实核对工作，确保重要空白凭证使用合规账实相符。各网点现场管理人员加强对空白重要凭证手工销号的管理，加强对柜员业务督导，严格杜绝已实现系统联动销号的空白重要凭证进行手工销号。
