为切实加强柜面与渠道运营业务内控管理，防范柜面人员违法操作谋求私利，增强员工合规操作及风险防范意识。建行湘西分行在2016年四季度持续开展柜面操作风险专项整治行动，对辖内网点的柜员管理、账户管理、印章及重要物品、资金结算产品、对账管理、柜员尾箱及自助设备管理等关键环节开展检查和问题整改回头看工作。
一、明确重点，按月开展自查工作。根据省行下发的2016年下半年柜面与渠道运营业务检查要点，结合辖内各网点的实际情况，渠道运营部按月针对一到两个问题进行重点整治，通过屡查屡犯问题专项整治、身边风险查摆、网点内控管理能力提升、员工业务素质提升等一系列活动，努力做到发现问题整治一个、消灭一个。以促进各行自觉规范柜面操作行为，达到提升全行柜面与运营操作风险防控水平的目的。
二、形式多样，加大非现场检查力度。鉴于管理半径大，现场检查路途耗费时间较长，为了提高检查效率，湘西分行在完成现场检查和突击检查等规定动作的基础上，充分借助系统资源开展各种非现场检查，一是对省行下发的疑点数据组织网点认真核实反馈，根据网点回复情况选择部分可疑环节进行抽查核实；二是不定期指定网点上交某个时间段的录像，对柜面操作的关键环节进行非现场突击检查，将非现场检查系统化、规范化、常态化，提高检查频率，及时发现问题、防范风险隐患。
三、加强督导，落实问题整改工作。针对检查发现的问题，不以简单问责代替整改，而是组织督导人员认真进行梳理，找出行之有效的解决办法。如果涉及业务条线的，进行沟通协调后给网点下发工作提示单以规范操作流程；如果属于员工对规章制度不熟悉造成的，把相关制度纳入会计营运月度培训计划内容，促使网点员工加强对规章制度的学习掌握；如果属于员工责任心问题，则与员工进行必要的座谈、交流和沟通，引导柜员重视和学习规章制度，规避操作风险。同时在季度现场检查时，均将前期发现的问题整改情况纳入本次检查内容，通过培训、检查、整改、再回头看来多方面督促网点及时改进提高。
柜面操作风险专项整治活动是一个长期的过程，湘西分行将通过完善考核措施、持续强化整改、加强业务培训等多种手段，来提高全行柜面人员的风险意识、落实关键风险点防控，确保会计营运基础管理工作水平持续提升。
