工商银行晋城分行建立闭环管理机制 提升运营风险管控水平

    工商银行晋城分行按照总、省行的运行管理要求，建立健全业务运营风险闭环管理机制，推动解决屡查屡犯问题背后的根源性问题，不断提升全行运营风险管控水平，有力支撑各项业务的健康发展。

    一、建立规则化的风险预警与提示机制。内控合规、运行管理部着力提升监控核查工作水平，从单笔风险事件的过程管控和多笔同类事件的管理分析两个维度出发，深入挖掘事件背后的系统性、流程性、制度性及经营考核等问题。针对专业条线的管理问题，向业务主管部门发布风险提示及管理建议；针对区域性的管理问题，向相关机构发布风险提示及整改建议。

    二、强化管理问题的整改落实与监督。专业部门收到监控核查部门发送的管理问题风险提示后，对相关问题开展确认和评估。对风险提示问题无异议的，结合提示函的管理建议研究确定具体整改措施、整改时限，指定整改责任人，并反馈监控核查部门，监控核查部门对整改时限的合理性进行审核；不认可风险提示问题的，反馈说明理由，监控核查部门对相关解释说明的合理性进行审核。对监控核查部门的审核结果存在异议且沟通协商无果的，业务主管部门做出说明并提交内控委员会(操作风险委员会)审议，由委员会决定是否整改。

    三、建立整改效果跟踪与评价机制。业务主管部门对本专业的风险整改效果进行自我评估；内控合规、运行管理部门依托运营风险数据分析，建立以结果为导向的整改效果评价机制，对各机构、业务主管部门的整改效果进行客观评价。按照评价结果采取分类管理策略，对整改彻底的，可解除监控；对整改有效或效果一般的，继续监控变化趋势，适时提示进一步优化；对整改效果不佳的，立即督促再整改。