建行郴州分行北湖支行成功识破一起假冒开户事件

    10月13日上午，每位柜员都在认真仔细的为客户办理业务，柜员在为一位90后的小伙子办理开户时，他的一些行为举动引起了柜员的注意。事情的经过是：清早，前台迎来了第一批客户，柜员在为一位年轻的小伙子（外地人）办理开户业务时，首先要求客户出示本人身份证，经过柜员的仔细对比，发现身份证与本人有稍微的差别，于是柜员本着仔细认真的态度对客户进行了进一步的询问，在交谈的过程中，客户对柜员的提出的问题总是含糊回答，而且眼神飘浮不定，不敢正视对方，于是柜员提高了警惕，要求客户先后提供户口簿、驾驶证或工作证等一些辅助证件，但客户均没有做出任何的举动，柜员通过自己的工作经验和直觉，断然拒绝了客户的开户要求，客户没有任何异议拿起证件灰溜溜地离开了网点。事后，柜员通过系统查询到在我行预留的号码和刚刚那位小伙子填写申请表上的号码截然不同，又以电话回访的形式同时拨通了两个号码，经核实确定刚刚那位90后的小伙子为假冒开户。

    一件再平常不过的业务，通过柜员的细心和谨慎，杜绝了一起因假冒开户而产生的风险和不良后果。本人认为对于开户的客户，必须认真审核，当证件与本人有差别时还是要耐心的询问，要做到一看、二问、三观察，时刻提高警惕性。