工行宿迁分行开展支付环节风险检查治理

    今年以来，工行宿迁分行借力网点运营风险分级管理平台，全面分析网点面临风险冲击的主要原因和内部管理存在的问题，积极开展支付环节风险检查治理，提高网点风险防控能力。

    该行高度重视网点运营风险分级管理工作，加强宣传引导，组织辖内机构和有关人员认真学习，深刻领会网点运营风险分级管理的目的和意义，准确掌握分级方法和内容；通过培训辅导、现场调研、典型案例等多种形式，指导辖属机构做好网点运营风险分级各项工作；加强统筹协调，上下联动，重点抓好网点业态调整、履职定性评价、分级结果重点验证、高风险网点治理等关键工作，确保网点运营风险分级管理工作扎实有序开展。

    在梳理流程开展支付环节风险检查治理中，该行按季度开展了以空白重要凭证、用印机、单位银行结算账户管理、电子验印、客户对账、特殊业务、网点现场管理人员履职等为重点的关键环节检查；为进一步加强现金业务管理，有效防范柜面操作风险，一季度开展了现金业务专项检查，对款箱运送过程中存在的押运员身份核查流于形式、午间款箱管理不到位、业务主管事中控制不力等问题进行了重点整治，对上门收款业务，从协议签订、上门服务人员身份真实性核对、上门服务证的使用、款项清点和款项保管等多方面流程进行了规范。针对多个网点存在未验印、手工验印不提交、验印时输入的凭证号码、金额与所办票据要素不符、印鉴卡建库不及时等问题，三季度该行开展了专项治理，组织了一次电子验印问题整改情况回头看，大力整治柜员不规范验印操作，遏制了可能出现的支付风险，治理效果显著。