工行朔州分行持续以“客户、资产、产品、效益”为工作重心，增强服务能力，做大客户规模，实现跨越式发展。
一、狠抓客户服务，从客户数量与资产规模两个维度开展工作。一是存量分析，充分利用决策支持系统对维护客户进行资产配置分析，建立与系统内客户定期联系沟通机制；二是公私联动，以该对公贷款客户、结算户、代发工资客户为突破，通过所在支行搭建与对公客户高管、财务负责人等的合作渠道，建立“公司高管”客户池，从而实现客户批量式营销拓展；三是抢挖同业客户，密切与支行的联系，及时发掘交流同业客户信息，努力向农中建私人银行客户群进行渗透
二、优化产品结构，实现产品销售全覆盖。一是加大对每日重点产品的培训力度，使客户经理充分认识了解重点产品，熟悉重点产品的卖点，掌握重点产品的产品要素，使客户经理对重点产品做到说清楚，讲明白；二是建立完整畅通的产品配置沟通传导机制，将产品信息及时传达给客户，同时也将客户对该私行产品的体验及时反馈，实现该与客户间的实时互动，确保传导机制畅通无阻。
三、完善工作机制，提升私人银行中心管理效能。一是深入研究长短板，针对性制定改进措施，以各项数据报表为支撑，建立日、周、月工作计划和督办机制，每周组织分析客户服务和产品配置情况、掌握业务发展进度，形成持续推进的营销模式，切实提升工作成效；二是要做好私人银行客户需求的细分排摸和梳理，通过与客户多频次交互，及时掌握需求信息，提升流动性管理能力；三是指导精英客户经理对管辖客户进行客户分析，提出服务策略，通过资产配置和业务创新提升客户满意度和忠诚度。尤其是在月末、季末等关键时点，以稳定客户资产、做好客户服务为目标，对于客户资金流向进行及时跟踪，对于客户产品赎回资金要做好对接工作，避免出现客户资金因产品赎回承接不当而造成的流失。
四、专研业务技能，应对外部市场竞争。一是营造学业务、提技能的良好氛围，每周开展重点产品学习研讨会，深入解读产品要素、营销亮点，总结一周得失，明确下周工作重点；二是打造全辖精英客户经理团队，提升客户服务水平。通过全行私人银行知识竞赛夯实业务基础，通过技能大赛锻炼实战能力；三是加强与客户的沟通交流，充分利用95588呼叫平台、融e联客服平台及时传达私人银行产品服务信息，实现财顾拜访客户常态化，及时了解客户需求，适时跟进营销，加大客户邀约的力度与频次，利用好客户回馈活动所带的互动效应，提升客户非金融服务体验，不断扩展私人银行业务功能，助推该行业务发展。
