工商银行大同分行广场支行加强风险管理 促进稳存增存工作

    一、增强风险防范意识，加强专用印章管理。要求员工必须自觉遵章守纪，警钟常鸣，并对一线业务操作部门进行全面深入细致地检查、监督，切实做到有诺必践，有错必纠，违规必罚，有章可依和照章办事，进一步增强了制度的针对性和可操作性。主要落实在加强专用印章管理上，严格会计核算专用印章的使用保管制度，坚持“专人保管、专人使用、专人负责”，以及印、押、证分管分用的原则；强化落实对核算事项、专用章的管理制度，采取“专匣、双锁、双人”保管，并坚持双人在监控下用印；严禁柜员将核算用章带离营业场所非法加盖会计核算印章的违规行为。

    

    二、加强网点运行管理，强化主要环节检查。一是严格网点负责人、现场管理人员的履职行为，要求认真对网点空白重要凭证、会计核算印章程、权限卡、单位结算账户、个人结算账户、网银注册申领以及信用卡业务等进行核对，保证所办业务为客户本人办理。二是密切关注柜员异常行为动态度，及时掌握员工是否存在代客保管存款介质、异常消费、代客办理业务等情况。三是严格执行ATM保险柜钥匙和密码双人分别保管、单线传递，ATM现金业务必须在电子摄像下实施双人管理等制度规定，定期或不定期对制度执行情况进行检查，确保客户方便、快捷，具有安全感。

    

    三、加强内控制度建设，完善风险激励机制。要求员工认真学习《中国工商银行员工行为禁止规定》和市分行印发的《内部控制体系建设实施意见》等，对此作为开展执法检查、制度建设和处罚的基本依据，对各项制度建设进行了再修订和完善，进一步加强各项内控制度建设规范化管理。进一步完善制定内控风险激励机制：对各类内控风险防范工作进行考核，建立风险事件台账，月通报，并将风险事件与柜员绩效工资直接挂钩，奖罚分明，着力提升员工运行风险防范中的操作行为，坚决遏制案发势头，为全行业务稳健发展起到保驾护航的作用。