工行湖北分行营业部加强保理客户回款专户管理 防范挪用回款资金风险

    按照总行《国内保理业务管理办法》规定，保理客户应开立销售回款账户，并要求经办行对合同约定对销售回款进行管理；回款账户不得开通任何形式的自助终端和网银支付功能。

    9月下旬，工行湖北分行营业部接到总行保理业务监测风险提示，提示指出该行一保理业务客户存在未执行《国内保理业务管理办法》相关规定的情况。为加强对保理客户回款专户的管理，防范挪用回款资金风险，该行信贷与投资管理部门高度重视，立即组织人员进行认真核查。

    经过核查，一客户存在未开立保理业务回款专户的风险事项，有挪用回款的嫌疑，该行信贷与投资管理部门立即对该客户下发了整改通知，同时要求该笔保理业务经办支行在规定期限内进行整改，开立保理业务回款专户，并明确回款专户不得开立网上银行。通过督促整改，客户已开立保理业务回款专户，防范了客户挪用回款资金风险。

    下一步，该行信贷与投资管理部门将组织客户经理进一步学习《国内保理业务管理办法》，对客户对保理业务进行专项监测，对未开立回款专户以及未按回款路径回款的情况进行整改，确保本行保理客户回款资金的安全。