邮储银行南通濠西路支行成功堵截冒名开卡事件

    根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规及制度要求，以及上级部门对反洗钱工作的高度重视，邮储银行濠西路支行持续完善反洗钱工作，脚踏实地，每周进行反洗钱技能学习，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动，并在近日的一场开卡交易中落实了这一原则。

 

    9月20日，一名安徽籍吴姓男子到濠西路支行申请开卡，柜员在核实客户身份时，发现开卡人面部特征与所提供的身份证件照片不符，并且属于外省人员，因此产生怀疑，便向客户询问身份证件号码以进一步核对，而该客户只能回答出部分号码，并表示个人出生日期与证件号码不一致，鉴于此，柜员根据出生年份与客户核对属相，结果并不一致，由于客户表情异常，语气紧张，柜员已基本确定该客户属于冒名开卡。为进行最后的确认，该柜员和另一名当值柜员共同甄别，询问客户的证件地址，在得不到确定回答、并综合上述其他因素后，判定此人属于冒名开卡，最终拒绝为客户办理业务，规避了风险。

 

    此次事件表明，反洗钱工作是银行工作的重点，各网点需要不断夯实反洗钱日常管理基础，积极防范洗钱风险，作为前台操作人员，更加需要遵循“风险为本”的指导思想，提高风险意识，加强反洗钱技能，履行反洗钱职责，为全行的稳健发展提供服务和保障。