工行朔州分行深入贯彻“落实国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议精神”要求，按照上级行工作要求，多维度强化员工管理，防范非法集资风险向银行蔓延。
一、强化员工合规教育。各支行切实发挥员工异常行为管理工作小组的职能作用，加强组织领导，持续做好员工日常合规教育，增强员工风险意识和合规理念，从思想源头降低员工参与非法集资活动的风险。认真贯彻落实《朔州分行员工异常行为管理实施细则》，按照办法中所列的三大类、六小类、58条异常行为扎实推进员工日常行为排查工作。灵活运用合法合规的方式方法，主动与员工谈心，及时了解所辖员工思想和行为动态，用心观察、留意员工的言行举止，对员工行为的合规性及引发风险的可能性进行持续关注，及时掌握员工参与民间借贷、非法集资的情况和风险苗头。
二、强化员工行为管理。一是扎实做好员工大额异常资金交易监测与核实工作，严肃查处员工相关违规行为，针对排查发现的问题，根据不同情况妥善处置，对存在异常行为的风险事件责任人，认真做好化解处理工作。二是通过各种渠道明确告知员工，严禁组织、参与非法集资活动，严禁员工推介客户购买非我行理财产品，严禁客户利用我行营业场所从事不当活动、严禁客户利用我行办公用机办理业务。防范员工不当行为导致非法集资风险向我行传染。
三、强化员工日常排查。各支行网点、各部门一把手切实履行好员工管理职责，做好本单位员工员工日常动态管理，组织实施排查工作，通过综合采用日常现场管理审核、现场检查、非现场检查（包括视频检查）、系统监测、客户回访、社会调查和信访举报核查等方法，将“从人到事”和“以事找人”相结合，对排查确定的重点风险领域进行全面摸排，确保全辖人员的全覆盖，不留死角。
四、强化员工经手业务检查。按照上级行工作安排，对全行客户经理的经手的各项业务进行全面摸排，通过各个业务部门侧重点不同的全面检查，看员工是否存在借用工作或职务便利，利用掌握的企业融资需求或还贷资金筹措需求信息，充当资金掮客为企业与民间借贷、非法集资牵线搭桥的；或利用银行职业身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或非法集资活动；贷款客户结算账户资金直接或通过共同第三人间接流入员工或亲属个人账户等风险隐患。看个人客户经理是否存在违规代客理财、私售未经我行批准的理财产品、私自修改与印刷理财产品宣传资料，私自在宣传资料印刷我行标识或“中国工商银行”字样等行为。是否存在违规使用印章加盖业务凭证、借据和私人借条，假借我行名义为民间借贷担保或超出个人经济实力为他人贷款担保等问题。通过深入排查，未发现我行员工有参与非法集资的行为。
