工行山西朔州分行认真分析操作风险案例,针对管理薄弱环节,加强三个环节的管理,彻底消除操作风险隐患.
（一）加强重点风险环节治理。一是加强现金业务管理，重点监督柜员在库存现金日终轧账、收发钱箱及ATM运送中现金挂账等重要风险环节的操作规范，督促柜员严格账务核对，降低案件隐患。二是加强核算要素管理，严格执行遗失核算要素及柜员间调剂核算要素的管理规定，减少因职责不清引发风险隐患。三是加强客户欠款扣收管理，指导员工严格按照总行《个人客户欠款扣收工作管理办法》规定执行，确保应收尽收，维护我行正当权益。
（二）加强员工异常行为管理。一是持续加大员工异常行为的排查力度，充分发挥监察、内控、人力资源的部门职能作用，采取系统筛选、人工排查等多种方式，有针对性地开展员工行为管理，并形成部门合力，达到及时发现和处置潜在风险苗头的目标。二是强化基层机构依法合规经营和风险防范理念，杜绝片面追求营销业绩而忽视风险管控的行为，引导员工以正确的方式方法开展营销，减少违规违纪行为。三是加强员工违规行为整治，对已经发现的员工违规违纪行为从严从重惩处，提高违规成本，教育和警示对制度规范心存敬畏，守住底线。
（三）加强客户异动行为管理。一是加强客户资金异动行为分析和预警。针对系统监测和核实的客户资金异动风险，按照风险类型分析风险成因，预判风险后果，并通过风险提示、分析通报等方式及时向专业部门和辖内机构进行预警并提出管理建议，促其提高风险防范意识，加强异常客户的跟踪和管理。二是相关专业部门和机构要切实履行风险防控防线作用，针对提示的客户风险制定明确的管理措施，采取降低授信、改变客户分类、大额可疑报备等多种方式，切实防堵不良客户风险转稼。
