建行株洲分行小企业部对条线相关工作进行部署

    为建设小企业合规信贷文化建设，防控业务风险，建行株洲分行小企业部对条线相关工作进行部署，重点是加强信贷流程各个环节的合规性管理，明确了职责与要求，确保达到建设健康的信贷文化，促进各项业务持续、稳健发展的目标。

    一、加强客户准入管理。完善客户“准入审批单”内容，明确客户办理信贷业务的基本条件和准入条件，同时增加执行责任人与经营主责任人的审核把关与签字。二、加强个人征信管理。对近两年内有不良记录的企业主，原则上不得上报省行进行例外准入。三、加强现场调查。原则上200万元（含）以上的小企业客户授信业务，小企业部应参与现场调查。四、加强单一客户授信管理。对比照单一客户授信管理的客户，原则上第二年再次上报授信时，应重新进行单一客户准入。五、加强合同文本的规范管理。对合同文本填写不规范、有项目缺漏的，不得申请支用贷款。六、加强部门用印管理。按照用印管理相关要求，建立部门登记簿，规范用印，防止用印风险。七、加强利息与到期贷款管理。每月20日前应通过邮件、微信等手段，提醒基层行客户经理关注贷款客户还息资金的落实情况，并做好到期贷款的转贷工作。八、加强预警跟踪管理。要求及时通知客户经理查看预警信息，督促其认真核实情况，及时做好预警回复。九、加强整改工作。要求及时做好审计、内外部检查整改工作，对典型问题应及时提醒基层行，防止屡查屡犯。十、加强培训宣传。通过分行网站、邮箱、微信、专题培训等多种方式手段向基层行传达最新的信贷、产品政策，同时对业务营销、不良防控取得成绩、双基管理规范的典型事例，加强报道，建设合规、健康的信贷文化。（小企业业务部  宁伟）