为强化运营风险管理，消除风险隐患，严防案件风险事件发生，工商银行晋城分行抽调多名业务骨干，围绕“查责任、查账实、查环节、查整改”四个重点，采取“换人、换箱、换位”等方式，对全辖现金实物、贵金属等重要业务和重点环节，从制度、流程、管理等多层面进行全流程、闭环式检查，以进一步实现全辖业务安全运营。
一、严密组织，确保检查工作顺利开展。各级领导高度重视本次检查工作，严密组织、有效落实，做到“三个到位”。一是组织管理到位。本次检查采取属地管理原则，各支行对本辖区内的检查工作负全责，务必考虑周到、全面彻底、不留死角。同时监督各网点负责人亲自参与全过程检查，避免流于形式、走过场，坚决杜绝形式上履职的现象发生。二是选取重点到位。市分行对实物管理中心、账务管理中心进行全面检查，避免形成“灯下黑”。三是安全保障到位。现金、自动柜员机清查涉及系统运行、客户服务等工作，内控安全保卫部、信息科技部、办公室配合做好护卫押运、系统支持、客户公告等相关工作，避免检查产生不利影响或形成新的风险隐患。
二、突出重点，确保制度流程有效执行。在全机构、全网点实物账务清查的同时突出“四查”重点。一是查责任，重点检查各层级管理责任和操作责任。二是查账实，检查现金、贵金属等重要实物数量、金额是否账实相符。三是查环节，重点检查实物流转、业务处理、监督检查全过程中各个关键环节岗位制约是否到位、流程是否严密、制度是否执行。四是查整改，重点检查所有内外部检查发现的问题是否有效整改，是否举一反三，是否屡查屡犯。
三、明确责任，严格问责追究。为体现检查管理的严肃性，确保制度执行、流程制约到位，检查过程落实“三个”责任。一是落实组织管理责任。按照管理层级实行岗位负责制，对检查组织不力的机构，上级行对相关管理人员进行问责。二是落实专业管理责任。运行管理部强化对实物管理中心、账务管理中心业务管理和监督检查，对后台中心的制度执行、风险管控负责，对管理缺位、监督检查不到位的，将严肃追究运行管理部经理的责任。三是落实检查责任。本着“谁检查、谁负责”的原则，检查人员跟踪实施全流程检查；按照“检查谁、谁负责”的原则，被查机构负责人、经办人员必须全力配合检查工作，对不配合检查、发现问题不整改导致案件或风险事件发生的，按照尽职免责的要求，由被查机构和人员承担检查责任。
四、强化跟踪整改，促进管理提升。针对检查发现问题做好“三分解、三明确”，即分解问题、分解任务、分解责任，明确时间、明确责任人、明确工作措施，确保整改彻底，杜绝屡查屡犯。同时，对检查发现问题按照《违规积分管理规定》进行积分管理，建立“两个机制”，即运行管理专业评价机制和网点运营风险补充评价机制，以提高运行管理专业负责人、网点负责人的责任意识、担当意识和管理水平。
五、严格过程管理，确保检查效果。各支行严格按本次检查确定的内容、流程、方法和要求实施检查工作，确保检查取得实效。将本次检查纳入现金营运管理信息系统和业务运营风险管理系统，根据检查方案，准确定义检查内容、被查机构和检查人员，全程跟踪检查进展，及时录入检查发现问题及落实整改情况。
