为进一步深化员工异常行为排查，及时发现和有效处置员工信用卡、个人消费贷款逾期背后隐藏的违规违纪问题和案件线索，近期，工商银行晋城分行开展了行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理，进一步严防银行资金风险，前移案防关口。
一、加强组织领导，高度重视此项工作。各支行、各部门深刻认识开展行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况排查治理工作的重要意义，及时成立排查治理工作小组，制定排查方案，明确排查责任，确保排查工作覆盖到每一名信用卡和个人消费贷款出现逾期的员工。各支行、各部门丰富排查手段，综合分析员工的信用卡和个人消费贷款逾期情况、日常行为表现、资金往来情况以及业务办理情况，提升排查工作效果。
二、注重方式方法，做好教育宣传引导。各支行、各部门加强对合规用卡的宣传教育，使全员深刻认识合规用卡的重要性，以及违规用卡、故意不归还贷款的严重后果，特别是要告知员工恶意透支不仅是一种严重的违规行为，甚至还有可能构成信用卡诈骗罪，引导和责令相关员工尽快归还逾期资金。
三、落实惩处警示，加大责任追究力度。认真组织落实排查治理工作，层层落实排查责任，增强排查工作的敏感性，及时发现和上报排查发现的案件线索，对在排查工作中发现的重大违纪违法问题，及时向市分行报告，并加强问责，对存在排查工作走过场等问题的，严肃追究相关人员责任，因排查不力造成重大事故或案件的，严肃追究相关管理人员的责任。加大案例通报力度，对于排查和惩处的典型案例要全辖点名通报，发挥惩处的警示震慑作用。
四、建立长效机制，努力消除风险隐患。各支行、各部门经常性地开展员工信用卡和个人消费贷款逾期情况“回头看”工作，对于此次排查发现违规用卡，故意不归还贷款，今后又出现类似问题的员工，从严从重进行处理。各支行、各部门在认真总结排查工作基础上，切实采取有效措施，进一步建立完善员工异常行为长效工作机制，为全行经营发展提供有力的保障，严防案件和案件风险事件发生。
