为进一步深化员工异常行为排查，及时发现和有效处置员工信用卡、个人消费贷款逾期背后隐藏的违规违纪问题和案件线索，严防资金风险，前移案防关口，根据总省行精神,工行山西朔州分行深入开展行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理工作.
一是确立工作目标。通过排查治理，深刻认识开展行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况排查治理，对发现和惩处违规违纪问题以及案件线索，减少我行资金风险的重要意义，提高员工合规意识，建立长效工作机制，有效防范案件和案件风险事件的发生。
二是强化组织领导。为了保证行内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理工作的顺利开展，朔州分行成立了 “员工信用卡和个人消费贷款逾期情况专项排查治理工作” 领导小组，组长由纪委书记担任，成员包括监察室、信用卡中心、个人金融业务部(个贷中心) 、信贷风险管理部、内控安全保卫部等部室。领导组下设办公室，办公室设在市分行监察室。监察室作为活动的牵头部门，具体负责排查工作的组织、协调和实施；信用卡中心、个人金融业务部(个贷中心) 要利用信用卡等贷后管理系统，具体负责信用卡逾期的排查工作；信贷风险管理部、个贷中心要利用全球信贷与代理投资管理系统，具体负责个人消费贷款逾期的排查工作；内控安全保卫部重点抓好对总、省行下发的信用卡和个人消费贷款出现逾期的员工、本级行排查发现信用卡和个人消费贷款出现逾期的员工进行逐一核查。
三细化工作安排，明确排查重点。首先明确排查对象为全行员工，排查对象重点为信用卡和个人消费贷款出现逾期的行内员工。其次明确排查治理重点，在对辖内员工信用卡和个人消费贷款逾期情况进行全面排查的基础上，重点逾期超过三期的、涉嫌套现的、明显超过个人经济实力透支的、多张信用卡均出现逾期的、存在其他异常行为并被列入异常行为名单的、其他应重点排查治理的行为的异常人员进行排查。
四是明确排查治理时间和步骤。为了尾部推进排查工作，该行将排查工作确定为四个阶段：全面排查阶段。重点抓好对总、省行下发的信用卡和个人消费贷款出现逾期的员工进行逐一核查。重点核查阶段。各行要上述六种不良行为的人员重点核查，对于风险隐患突出、涉嫌构成案件线索的，核查的同时向上报送。问责处理阶段。对排查发现的信用卡套现、恶意透支、故意不归还贷款等问题，要按照《员工违规行为处理规定》进行严肃处理；对于排查工作走过场，应排查未排查，应发现未发现的，要追究排查人员责任；对于员工违规用卡、违规办理个人贷款等问题突出，形成案件和风险事件的各级行和本部部室，还要追究相关领导责任和管理责任。报告阶段。对前期排查治理工作情况进行汇总分析，上报排查治理报告和排查治理情况统计表。
