工行大同分行结合当前业务运行操作实际，进一步加强内控管理，围绕做好风险防控各项基础工作和重点风险环节管理，积极制订相应的管理措施，从四个方面着力有效防范柜面业务操作风险，确保安全经营和稳健发展。
一、加强员工教育，树立合规理念。将“诚信合规、审慎经营”的经营理念以及“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规意识，贯彻落实到业务流程的每一个环节和每一位员工，教育员工正确认识业务发展与内控管理的关系，时刻把防范风险放在首位，让员工真正理解严格执行制度是实现自我保护的内在需要，从而自觉执行规章制度，控制柜面业务操作风险，保障全辖安全营运。
二、开展尽职调查，防范源头风险。该行强化对尽职调查环节的管理与风险控制，遵循“了解你的客户”、“了解你的客户业务”原则，在人民币银行结算账户开立、变更尽职调查工作中，切实履行实质性尽职调查义务，确保通过客观、公正的尽职调查充分了解和掌握客户资料、客户信息和客户意愿的真实性，做到受理、审核、审批环节的分离。
三、强化制度管理，做到有章可循。在实际工作中，加强内部管理，通过完善的管理制度，加强检查监督，要求员工严格按照规章制度办事，做到有章可循，执章严格。在职工中牢固树立“视制度如生命、改陋习树正气、守规矩、慎操作、防风险保安全”的良好习惯和操作理念。同时加大对日常操作检查的处罚力度,对检查出来的问题及时整改，并督促整改落实，使检查整改工作落实到位，确保检查整改的成果。
四、加强行为管理，做到警钟长鸣。为有效防控“飞单”、“存单变保单”等风险事件的产生，该行全面排查员工思想行为动态，规范客户经理、基层机构负责人的销售行为，促养成良好的员工行为规范。另外，还与全辖所有在册员工签订“拒绝私售理财产品承诺书”，在员工办公区域醒目位置摆放“风险警示卡”，使员工充分认识到违规销售“飞单”业务的危害性和处罚的严厉性，促使员工不能违、不敢违、不愿违。
