今年以来，衡阳分行从建设“金融生态圈”入手，推进对中国人寿衡阳分公司的综合营销，通过加大营销中国人寿保险期交产品，来绑定营销该公司员工的代发工资业务，实现互利共赢，有效打造了建设银行与中国人寿的价值共同体。截止5月底，主办行石鼓支行已实现营销中国人寿保险期交产品548万元，意向期交保费120万元，创造了单个网点期交业绩全国第一的纪录。同时，中国人寿衡阳分公司员工及业务员近5000人的代发工资已成功落户石鼓支行，预计年代发量1.8亿元。
一、立体营销打造中国人寿金融生态圈
今年初，石鼓支行得知中国人寿与原代发银行业务合作不畅，保险期交业务推进压力较大，向我行提出营销1000万元期交，并实现人寿衡阳分公司员工代发的合作意向。市分行尹向东行长、郭顺英副行长高度重视与中国人寿的深度合作，4月初，双方高层会晤，就如何推进深入合作，打造价值共同体达成广泛共识。随后，石鼓支行向省行上报“中国人寿衡阳分公司金融生态圈”建设方案，项目就代发工资、电子产品、信用卡、保险期交、员工集团授信等进行了详细的规划，得到了省行的审批同意。
二、立足转型打造客户维护营销升级版
合作意向达成后，石鼓支行迅速行动起来，制订了保险期交营销的方案。从3月初开始，该行通过电话邀约客户来行组织理财沙龙，形成每周星期天在支行举办客户答谢会的常态。
首先筛选客户，每次邀约20个左右的客户参加。每周邀约的客户层级基本一致，然后按熟悉程度逐个电话联系，告知客户我行的活动及流程，在和客户的联系中了解客户的需求，掌握客户的基本情况，并在系统中进行登记备注。
其次是全员参与，密切配合。确保每一位员工都熟悉活动的内容及目的，对邀约来网点的客户进行多方位的服务，挖掘客户的潜力，在营销保险期交产品的同时，加大跨行归集业务、金管家、结算通卡、聚财产品、分期业务等的营销，提高客户对我行的综合贡献度。
三是总结经验，不断改进。每一次活动结束后对需要改进的地方做进一步完善，并将每次活动信息建立台账，以备后期使用。每周一次的客户理财沙龙得到了广大客户的认可，效果不断显现，平均每场成交的保险期交达到50万元以上。
中国人寿衡阳分公司金融生态圈项目的成功营销，是市分行领导高度重视，成功推动的结果，是双方高层战略互信，中层部门协同推进的结果，也是我行推进业务转型发展的一次成功尝试。
