9月26日晚安化支行召开专门会议，重点剖析了上星期会计运行条线检查存在的问题，通过分析这次检查的问题，归纳为屡查屡犯的高频低危风险问题，全部属于“三小三性”问题，即“小毛病、小差错、小问题”和“盲目性、随意性、懒惰性”，且以简单性、重复性和低层次性为突出特点。这些问题看似很小，但是，因为自己一时疏忽大意，就会给自身及单位带来严重的负面影响和经济损失，任其发展，极易使违规人员无视规章制度的存在，影响银行基层网点内控管理水平的提升。
“向不合规行为宣战”，首先要弄明白导致屡查屡犯问题的原因，找准了问题的原因才能对症下药，提出解决问题的办法。分析认为屡查屡犯问题的长期存在有以下几方面的原因：
一是思想认识不到位。合规理念没有渗透到全体员工、每个岗位和每项业务的操作环节中，员工更多的是“被动合规”而不是“主动合规”。员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度缺乏执行力。
二是合规学习流于形式。很多时候以业务发展为重点，却忽视了对员工的思想道德教育和制度教育，以会议代替学习。员工对规章制度和业务流程的掌握不及时、不全面、不透彻，导致违规行为时有发生。
三是业务经办人员缺乏责任意识和风险意识。思想上对违规问题重视不够，风险防范意识不强，个人之间盲目信任，彼此“互不设防”，随意减少必要的操作环节。心存侥幸，认为违规不会被发现，只要不会引发风险，即便小错不断，也可用营销买单的丰厚回报来弥补低廉的违规成本。规范操作没有形成习惯，侥幸心理仍时时作怪，使得内部监督制约缺失，并且由员工的个别行为影响到整个工作环境，风险防范的良好氛围难以形成。
四是对屡查屡犯等违规行为惩处力度不够。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员惩罚措施较轻。
安化支行通过剖析，计划从以下几个方面入手解决屡查屡犯问题。
第一树立合规经营理念。让合规的观念和意识渗透到基层网点员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展日常工作时能够自觉遵循法律、规则和准则的要求。要让员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要自己做，而应是自己要做，而且要自觉做。努力培养员工的合规意识，扎扎实实开展“向不合规行为宣战”活动，创建“合规人人有责”、“合规创造价值”等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和企业文化。
第二开展有效的合规培训。学习可采取员工自学、集中学习、合规宣讲等形式。网点每周利用晨会组织一次员工进行集体学习，学习内容涵盖合规政策、合规制度、员工行为守则、合规考核办法等。通过测试督促员工的合规学习并检验员工合规学习的成效，同时与绩效考核挂钩，培训学习最新的操作流程，剖析屡查屡犯等问题的表现形式、成因和危害。让员工熟练掌握规章制度和操作流程，避免违规行为的发生。
第三引导员工加强自我管束，规范合规操作。首先，管好自己，自尊自爱是员工培养风险防范能力和防腐拒变能力的基础。员工要从保护自己、保护家人的立场出发，切实提高自身防微杜渐的能力。其次坚守流程。业务流程化是解决合规经营、防范风险的最有效方法。
第四落实屡查屡犯问题的整改。问题整改过程中要严格遵守违规问题纠正到位、责任处理到位、风险控制到位“三个到位”的原则，对屡查屡犯问题及时纠正，对相关责任人按规定进行处罚，在分析违规行为成因的基础上制定风险控制措施。
第五抓好典型教育，树立榜样作用。开展案件警示教育，组织员工学习各类案件事例，通过剖析各类案件发生的原因、后果和危害，达到警钟常鸣、防患未然的目的。
