建行长沙黄兴南路支行全员加速排查可疑账户

    根据省行9月底之前要完成可疑账户风险排查工作的要求，建行长沙黄兴南路支行组织全行员工加快开展个人银行结算可疑账户的身份识别工作，全行员工共同参与、共同学习，切实利用客户维护做好账户排查工作，在全行员工的共同努力下，该行于2016年9月26日完成了5026户的可疑账户的核实以及排查工作。

    一、做好宣传工作，获得客户理解支持

    该行本次可疑账户风险排查是依照《反洗钱法》、《个人存款实名制规定》等法律、法规，依据人民银行提供的可疑账户清单进行的客户身份核实行为。对于客户有疑问，质疑银行行为合法性的，该行已在网点张贴《关于开展个人银行账户身份信息核实的公告》,并对前来询问的客户给予耐心解释，同时网点员工加强学习可疑账户排查要求，做到人人参与、人人知晓账户排查事宜。

    二、借助系统，做好可疑账户核查和标示

    利用PAAS系统做好可疑账户的核查与标示，该行利用晨会以及下班时间组织员工学习账户核实的系统操作，将可疑账户客户分配到网点各岗位人员，电话通知所分配的客户到网点提交本人身份证进行身份核实，并根据核实结果在P系统进行标示，目前所有客户均已标示到位。

     三、分类分层处理，切实提高核查效率

     该行要求全行员工切实利用客户维护做好可疑账户的排查工作，根据客户分层、分类处理，提高核查效率。对于属于工资代发、社保、医保等账户，“新生卡”等特殊原因用非身份证号码开户的账号，直接标示为真实账户。对于网点可以掌握真实身份的客户，可以进行电话核实。如：AUM值5万元以上的客户，进行了正常维护的客户；可疑账户以外的账户在本行已经开立了定期存款账户、三方存管账户、理财产品、基金、保险、贵金属的以上客户可通过留存的电话联系当事人，核对可疑账户的相关信息。对可疑账户进行分类处理大大提高了核查效率。