建行湘西龙山支行拦截3起假冒他人身份开立个人账户

    9月27日，建行湘西龙山支行柜员田甜在低柜上班，如同每一天有条不紊的接待着客户，上午10时许，一个年轻小伙来办理银行卡开户及签约电子银行产品业务业务，田甜仔细核对客户身份证件，发现本人与证件头像有点不符，客户身份证还是福建的，田甜叫来主管共同甄别，但客户一再申明是本人，询问客户其他账户信息，客户能大致回答，在不能简单识别客户的情况下，调取了详细账户信息与客户核对，确认是假冒他人开户，客户见柜员防范意识强烈不能假冒开户，才离开网点。随后，又有三个持外地身份证要求开户的客户被柜员识别。当天，柜员田甜成功拦截3起假冒他人开户案件。

    分析这几起案例，发现骗子的手段更高明了。首先来办理业务的人与证件照片有几分相似，其次骗子使用的身份证件与联网核查的信息一致都是最新的有效证件，最后骗子还很了解银行的工作流程能熟记个人身份信息。骗子的水平提高了，对银行工作人员的工作也提出了更高的要求，我们必须常抓双基管理不放松。