工行淮安涟水支行多措并举强化票据管理确保健康发展

    今年以来，为落实总行2016年内控合规“基础强化年”活动方案中，将实物票据管理作为“十大重点领域和关键环节”之一，要求进行风险专项治理和防范。工行淮安涟水支行多措并举强化对票据业务的管理，防范实物票据风险。

    强化空白重要凭证和业务用章管理。严格执行出入库、领用、登记、交接、作废等制度，坚持印押证三分管原则。杜绝“一人多岗”的情况。加强票据审核，以防伪造和变造票据、“假作废、真盗用”，“大头小尾”等重大风险。

    严格准入条件。客户经理在尽职调查中重点审核有无贸易背景真实性，对客户承兑的申请书及商品交易合同、增值税发票复印件和年检合格的工商营业执照、财务报表等资料是否齐全、真实。

    严格票据交接登记手续。无论是与客户交接票据或移票给上级行时，办理交接双方均要在票据交接清单或交接登记簿上签字，并详细记录各交接环节的交接情况。 

    做到全程监控。在票据审验、交接、入库、出库、定期查库等行内流转的全过程，均在视频监控下办理。坚持双人审验票据，双人办理票据交接，双人办理票据出入库，双人结库，相互监督、相互制约，票据保管人员要对保管期间票据的真实性、安全性、完整性负责。严防风险事件的发生，确保票据业务健康发展。