今年以来,工商银行晋城分行充分运用内控监测分析系统,开展对重点业务、重点环节、重点人员的监测分析,有的放矢排查风险隐患,为全行各项业务安全稳健运行奠定基础。
一、认真研究系统功能,提升培训工作质量。内控监测分析系统升级后,系统功能进一步优化,为贯彻落实总行“集中做、专家做、系统做”的工作要求,我行责成专人认真研究系统功能,通过不同用户身份进行“内控监测分析系统”功能演练,并通过Mova系统、动态监测系统、CM2002系统数据对内控监测分析系统中指标分析、相关数据准确性、合理性进行核对,为推广、使用好系统奠定基础。
二、注重培训,夯实系统应用基础。根据系统应用实际情况,以内控合规部全体员工为对象,举办“内控监测系统培训班”,培训内容以“内控监测分析系统”功能介绍和操作为主线,围绕非现场工作思路,重点介绍指标分析、风险预警、任务管理、模型树、清单反馈等功能的操作及流程。
三、组织开展项目监测,扎实推进系统应用。以法人贷款监测为重点,通过系统基础模型尝试进行逾期贷款、信用卡逾期的筛选,开展“贷款客户隐性风险”、“同一经营实体同时有多项贷款的业务核查,对监测发现问题及时通过核查通知书进行相关风险监控、分析、核查、处理等,进一步促进非现场分析质量提升,增强风险预警能力,扎实推进内控监测分析系统的应用。
四、进一步加大模型建设力度,强化信息安全。随着互联网金融的风声水起和大数据时代的到来,信息在不断创造价值的同时,因信息(尤其是客户信息)泄露引发的各类重大事(案)件也不断增多。建议在“信息安全”模型中增加监测内容,从而更进一步的推动我行的信息安全管理工作。