面对复杂多变的反洗钱形式，工行大同分行紧紧围绕“以风险为本、以客户为中心、以流程控制为手段”的理念，持续加强反洗钱宣传和培训工作，强化制度体系建设，狠抓工作执行力，严防洗钱风险。
一是统筹规划，认真构建反洗钱机制。该行高度重视反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导组，明确责任人，并将相关部门、各支行反洗钱工作落实情况纳入重点工作事项予以考核。充分构建条线与层级管理相结合、横向到边、纵向到底的“网络化”反洗钱工作管理体系。通过层层传导、自上而下的机制将反洗钱工作贯穿到各个业务条线和管理层级，有效提升全员反洗钱意识和能力，将反洗钱工作落到实处。
二是形式多样，广泛开展反洗钱宣传。该行通过营业网点电子显示屏滚动播放、行内推送短信、门户网站粘贴标语等方式向客户宣传反洗钱知识；要求各网点开辟反洗钱宣传专区，摆放宣传资料，设置宣传工作台并提供现场咨询服务；定期组织员工深入社区开展反洗钱宣传活动，面向客户开展立体化、阵地化等宣传活动；通过开展多样化反洗钱宣教活动，及时揭露不法分子犯罪手段和伎俩，切实提高广大群众对洗钱活动的认知度和防范能力。
三是全面排查，有效防范化解洗钱风险。该行根据反洗钱系统中的大额和可疑交易模型，每日对大额和可疑账户交易信息进行补录和筛查；由反洗钱牵头管理部门内控合规部每月对报送机构的反洗钱报送数据质量、对公账户开立情况等进行检查，并针对检查发现的问题及时做出反馈，要求限期整改。同时，针对监管机构及总行的当期反洗钱重点，不定期开展诸如打击治理电信诈骗、非法集资等专项检查行动，确保反洗钱工作落到实处。
四是加强管理，积极践行反洗钱工作职责。该行依托各支行及相关部门，严格落实各项反洗钱工作。严格执行反洗钱相关要求和账户实名制相关规定；严格执行客户身份识别制度；严格执行客户资料存档制度；积极对客户做好风险提示；积极配合公安机关做好打击治理电信网络新型违法犯罪案件的协查和账户查控工作，在专项行动和资金查控工作中切实履行责任，积极践行反洗钱工作职责。
五是坚持创新，不断探索反洗钱方式。该行积极与属地监管机构、同业、先进行沟通交流，总结经验，取长补短。以风险为本，依照风险配置反洗钱资源，在高风险领域进行强化，在低风险领域进行简化，均衡成本和收益；以客户为中心，运用市场化的手段增强对客户的了解，将监控目标由微观账户提升到相对宏观的客户；以流程控制为手段，树立积极健康的合规管理理念，把动态的洗钱风险控制与日常经营活动有机结合起来。
六是强化培训，切实提升反洗钱技能。该行严格按照人民银行的相关要求，不断加强反洗钱知识的学习，坚持反洗钱培训“全员制”，通过视频培训、市行集中培训、部室及网点人员自学自训、以考代训等方式，分层次、有步骤地组织全行员工开展各类反洗钱业务培训。通过培训，强化员工责任意识，进一步提高员工的业务素质和专业技能，使全体员工对反洗钱重要意义有了进一步认识，切实提高员工反洗钱技能。
