周一下午，一位中年男子进入北湖市场支行，在网点坐了一会儿后，来到低柜了解办理信用卡的条件。当了解清楚情况后，对方从随身包中掏出一张它行的白金信用卡以及一张不清楚的行驶证复印件，要求办理一张大额信用卡。
在审视过对方身份证件后，发现其虽然与户主身份证相似，但证件并非郴州本地办理且临近到期时间。对身份证进行核实后，发现并无新的证件更新情况。便询问其是否办理有建行的银行卡，可以通过系统查询看客户是否满足办理条件。对方表示自己是一个人临时来郴州办事，在外地办理过建行卡不知道行不行。柜面人员在系统中查询后，发现其办理有三张建行卡片，于是让对方输入密码进行验证。可是对方连续三张卡片均密码输入错误，进一步询问其卡内余额和开卡时间时，对方回答的并不连贯且存在地点与时间的错误。于是询问其银行预留手机号码，对方说手机刚换号码，正准备来银行更换。要求尽快填写卡片办卡，自己还有事需要去其他地方。
柜面人员表示由于无法核实其身份情况，请其进一步提供其他信息，证明其身份的真实性。对方说自己现在只是在郴州办事，无法再提供其他材料，但满足了之前的信用卡办理条件，要求办理信用卡，并对柜员服务表示质疑。于是呼叫大堂经理协助处理，对方见大堂经理来后情绪开始激动起来，大声吵闹要求办理信用卡。大堂经理了解情况后，建议对方回户籍地办理信用卡。可中年男子依旧不依不饶，说自己就是户主满足办卡条件要求现在办卡。大堂经理要求其说出最近的交易记录，对方支支吾吾的答不上来。此时柜员提出让警察来核实身份信息，对方一听叫警察神色便有了变化，说不想耽误时间了，收好证件就匆匆离开了。
事后通过拨打银行卡预留电话，核实持卡人并未来过郴州。前段时间钱包被人偷了，由于人在在外地工作，还没有来的及办理新的身份证。于是网点人员提示客户尽快补办身份证，同时立即对银行卡进行挂失。
通过此次信用卡事件，支行利用晨会进一步加强了对信用卡的风险防范要求。明确对于办理信用卡“三亲见”的要求，强化业务风险意识，优质高效的做好营销工作。
