近日，中国人民银行嘉禾县支行召开金融机构反洗钱工作考评会议，通报了2015年各金融机构反洗钱考核评级结果，工行嘉禾支行评级总分为85.5分，评估级别为A级。
依据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（长银办<2014>278号）及《关于做好2015年度反洗钱报告、报表报送与考核评级工作的通知》（长银办<2015>237号）等文件精神，嘉禾县人民银行组织检查人员对工商银行嘉禾支行2015年度反洗钱工作进行了全面检查，近期又通过洗钱风险及应对洗钱风险情况进行了考核评级，客观公正的评价了该行在反洗钱工作中的成绩，同时也指出了洗钱风险点和反洗钱工作的不足之处，，对今后该行开展反洗钱工作起到了良好的促进作用。
一、建立健全内控制度。根据反洗钱工作新要求，该行制定和更新了反洗钱工作相关制度，完善了考核办法，充实细化了反洗钱考核内容，在绩效考核中将反洗钱工作的内容单项列出，明确职责范围，考核到岗到人。同时，建立了举报奖励制度，对发现重大可疑交易线索的员工给予适当奖励或表扬。
二、加强组织领导，进一步提高反洗钱工作的认识。该行成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，各专业条线和部门均设立了反洗钱岗位，强化反洗钱工作的组织领导。该行非常重视全员学习，组织全员学习反洗钱的相关法律法规和制度，进一步提高反洗钱工作的认识，把反洗钱工作贯穿于业务发展中，完善相关制度和办法，明确高级管理层的反洗钱职责，高级管理层要熟知本机构反洗钱工作开展情况,并就本机构反洗钱工作情况及时与人民银行反洗钱监管部门进行有效沟通。
三、认真履行操作职责，有效管控风险。 进一步完善客户基本信息的登记，要求单位客户填写《单位银行结算账户补充信息表》，提交柜台予以补充客户信息；对于新增个人客户要求客户口述、柜员录入《个人客户资料登记表》相关内容，才能开立新户。对于历史原因遗漏的信息，由上级行每季度集中下传一次数据，由支行予以补充完整；在凭证资料和操作上要求经办人员从严审核，加强督导检查，严格按反洗钱的要求办理，认真落实客户身份资料及交易记录保存管理要求，对相关交易记录保存要满足反洗钱工作需要，留存客户有效证件复印件或影印件。
四、加强反洗钱工作报告。根据反洗钱监管要求，及时通过“湖南省反洗钱监管信息综合管理系统”向人民银行报送反洗钱相关资料、信息以及反洗钱工作开展情况。 （嘉禾支行）
