工行永州东安支行成功堵截电信诈骗

    2016年6月2日上午，一位70多岁的妇女在其家人的陪同下，把一幅写有“为储户负责，让储户放心”的锦旗送到工商银行永州东安支行中心分理处的负责人手里，并流着泪说：“真的太感谢你们了，要不是你们高度的工作责任心和为客户着想的敬业精神，我的2万元血汗钱昨天下午就汇给诈骗分子了......”

    事情发生在6月1日下午三点半钟左右，这位老人来到东安支行中心分理处营业大厅，她边接电话边走到自助银行ATM机操作。她左右环顾，神色恍惚的举动引起了该处大堂助理的注意，大堂助理立刻向前询问老人，但是老人什么也不说，还把所有人都赶走。该大堂助理于是将情况立刻反映给该处网点负责人。该处网点负责人闻讯赶来，在旁边仔细观察老人的一举一动，老人一会说普通话一会说东安话，并不断按电话里的指示在ATM上操作。负责人认为极有可能是诈骗电话，但是老人根本就不听负责人的劝告，还说不要再打扰她给她儿子汇款，甚至跪在地上求负责人不要管她。负责人怕再劝下去，老人会出事，马上向110报警，请警察来协助劝阻。在警察没到来之前，该处网点负责人为避免客户损失，指定相关人员把ATM机全部调整到暂停使用状态。老人无法汇款，电话那头指引她去附近的中国银行和农业银行汇款，负责人就一直跟着老人，并向两个银行的保安及大堂经理说明情况一起来阻止。这时候110警察赶了过来，警察抢过老人的电话，跟对方说了几句话就挂断了电话，告诉老人这是诈骗电话。老人才如梦初醒，要不是银行工作人员及时发现，识破诈骗分子的骗人伎俩，并跟到几个银行加以阻止，她的2万元就成了诈骗分子的囊中之物了。

    近几年来，不法分子诈骗手段越来越多，中国工商银行针对这一情况，于2013年9月成功投产防范外部欺诈风险信息系统，在银行业首创性地运用大数据技术，目前已经覆盖工商银行境内外的所有机构网点，并在15万台自助设备及网上银行、手机银行等全渠道、全流程投入应用。该系统有国内最大、种类最全的企业级风险数据库，风险信息量达1800多万条，包含40余个风险分类，囊括个人、法人、账户等全方位风险信息。

    截至目前，湖南工行通过外部欺诈风险信息系统自动拦截电信诈骗2500余笔，为客户挽回或避免资金损失1820万元。其中，仅2016年上半年就为客户挽回资金损失逾400万元；并成功堵截不法分子持假冒证件在工行办理业务200余笔。同时，对2357笔存在各类欺诈风险的个人及公司的信贷审批进行预警，有效的保护了市民的财产安全，彰显了大行的社会责任，维护了金融稳定。