工行朔州分行内控外防牢筑案件风险防范屏障--银行界

针对目前内控案防的严峻形势，工行朔州分行认真贯彻执行廉洁从业、合规经营的宗旨，多方入手，内控外防，牢筑案件风险防范屏障。

一、加强内功基础管理。该行根据省分行安排，加强对员工的教育，要求提高办理业务的实时甄别能力，在办理每一笔业务同时，都积极考虑风险性的存在，尤其是在客户办理汇款、电子银行产品等风险大的业务时，积极与客户沟通，不释放任何存在的风险点，让前台柜员成为资金诈骗案件的有力防线。

二、加强内外案防管理。该行为了切实提高内控和案防工作水平，按照上级行的安排部署，在全行开展“合规文化提升年”活动，强化风险应对能力、提高风险的识别能力、加强风险的管控能力，在做好内控的同时，积极履行责任，加强防范控制外部客户资金风险的意识。

三、加强网点风险管理。该行定时到各基层网点进行风险点分析，检查安全工具的到位情况，确认安保人员的值班守则情况，对每一位来我行办理业务的客户，做到第一时间了解客户办理业务的真实性，达到充分了解客户办理业务的意图，一旦发现客户办理业务时有异常表现，及时询问客户并予以提醒，挖掘隐性风险点，及时排除。

四、加强自助设备管理。该行为防范自助设备被犯罪份子利用现象，完善自助设备物防、技防设施，确保各项安防设备工作正常，并加强营业场所以及ATM周围环境的监控检查，建立与客户、上级行和公安部门能及时联系的平台，发现安全隐患及时处理，为客户提供一个安全畅通的服务环境。

工行朔州分行内控外防牢筑案件风险防范屏障