工行忻州原平支行深入贯彻“大零售”发展战略,瞄准存量和外拓两大市场,把抓中高端客户、抓私人银行业务做为支行服务储蓄存款、增加中收贡献以及提升同业市场竞争力的利器,私人银行业务梯队储备取得长足发展,截至7月底,100万元以上体验客户净增95户,全辖排名第一
一是高标引领。“高管管高端、高标引领”是私人银行业务成功的唯一途径,这是多年来得出的结论。支行领导班认真落实“高管管高端”机制,主动约见、拜访本外地高端目标客户,拓宽了业务市场。
二是组建团队。为进一步提升私人银行业务竞争力,该行积极落实“专家办”方针,按照1+3配置组建了专门私人银行营销团队,为四个网点配备了专职个人客户经理。优中选优,由一名经验丰富的客户经理担任全行财富顾问,突出引领作用。
三是强化培训。为不断提升私行客户经理业务和营销技能,该行高度重视对私行客户经理的培训工作,除定期组织私行客户经理专题周例会外,还多次邀请省市分行专家来进行业务督导及培训,共同分析市场形势,提高私行产品营销技巧和配置策略。
四是锁定目标。通过省行下发每日产品申赎明细,充分利用财富顾问CRM系统和客户经理PBMS系统,锁定目标客户,挖掘客户需求,及时跟进营销。以优质服务赢得客户,力求达到营销成功。
五是适置产品。利用工行私人银行产品优势,深度挖掘私人银行客户投资需求,根据私人银行产品的期限、预期收益率、风险等级、投资结构等为客户配置合适的产品,大力拓展新客户。