近年来,工行忻州九原支行针对自身实际,实施精细管理,不断完善了案件防控的理念、机制、措施,做精、做细、做实各项内控管理工作,努力防范经营风险。确保连年安全经营无案件、无重大违规、无安全责任事故。该行的主要做法:
一是强化责任意识。支行定期进行各项内控规章制度的学习,让员工从根本上认识到银行最基本的职业道德和纪律。通过典型案例分析,强化警示教育,进一步增强员工防范案件的意识,敲响风险防范的警钟。使员工合规意识、责任意识入脑入心,落实到业务操作的全过程,真正做到大事不糊涂、小事不马虎。
二是强化检查监督,规范业务操作。为进一步规范经营行为,加强对现金业务、权限卡管理、账户管理、银企对账和反洗钱工作等重点业务制度落实执行情况的检查。认真开好防范案件分析会,将防范案件分析会制度作为分析、排查、消除隐患的重要一环,对违规行为严肃追究违规操作人员和管理人员的责任。对关键岗位、重点环节、案件易发部位实施有效控制与监督,定期和不定期地进行风险苗头的排查,及时发现、报告、处置、化解风险,严格实施重点业务环节风险的高密度排查,建立常态化排查机制,随机排查随时进行。
三是加强业务培训。强化业务知识和专业技能的培训,网点定期进行业务培训和经验交流,引导全体员工掌握先进的操作流程和操作习惯,以业务技能的提高促进综合素质的提升,使内控整体管理水平得到明显提高。对新的制度及时学习讲解,使员工及时了解新规定、落实新制度、避免屡查屡犯问题发生。
四是强化考核引导。支行坚持按时召开案防内控会议,对风险事件进行通报分析,从客观和主观两方面对发生的风险事件进行探讨,让员工畅所欲言,通过内控管理会议的召开,增加凝聚力和向心力,使员工更加热爱自己的工作岗位和工作机会,在网点形成浓厚的内控氛围,使员工发自内心通力合作,全力做好内控工作。同时将风险控制与季度绩效考核挂钩,与年度评先进挂钩,提高员工风险防控意识,促使大家自觉执行制度,防控风险事件发生。