今年以来，工商银行晋城分行面对金融诈骗活动的高发态势，不断深化合规文化建设，采取内抓管理、外抓防范等有效措施，通过组织全辖员工系统学习内控案防规章制度、典型案例风险提示等，熟知、熟记岗位职责和违规后果，确保银行信誉和客户资金安全，有效防范外部欺诈风险。
一、充分认识当前案防形势的严峻性和风险管理的复杂性、艰巨性，高度重视防范金融诈骗和非法集资对于维护银行声誉和正常经营重要意义，将严防金融诈骗和非法集资的工作措施融入到日常经营管理中，不折不扣地执行和落实到位，筑牢内控案防管理堤坝，保障客户的资金安全和金融消费者权益，维护好我行良好形象和信誉。
二、加强学习教育，增强风险意识。要求各支行充分利用晨会、夕会等形式组织员工学习外部欺诈风险的各项规章制度和防范措施，确保上级行转发的各种外部欺诈风险信息提示和案例学习到位，将提高员工的防控风险能力作为重点。
三、完善外部欺诈风险管理手段。该行针对不法分子利用自助设备实施电信欺诈，利用假身份骗开银行账户或办卡，利用假贸易、假合同、假消费等手段套取或骗取银行资金的情况，要求相关人员认真执行外部欺诈风险监测、预警、统计、分析和报告流程，认真开展风险评估，深入扎实做好外部欺诈风险评估工作。
四、深入开展合规养成教育。针对外部风险高发频发的特点，结合开展“合规养成教育”活动，组织全辖员工系统学习内控案防规章制度、典型案例风险提示等，熟知、熟记岗位职责和违规后果，形成严谨规范的职业素养和稳健合规的职业习惯。加强典型案例风险提示、“严守五个严禁、严把九个关口”等重要规章制度的学习讨论，不厌其烦、反复学、反复讲，使制度规范和风险意识入脑入心，合规操作行为习惯自觉养成。同时，利用电子媒体管理系统平台，统一组织制度宣讲，开展防欺诈及反假鉴伪专项培训等，提高一线员工风险防范能力。
五、提升客户的风险防范意识。在大堂醒目处摆放印刷有外部欺诈类型与案例的告示牌与宣传单，让客户充分了解外部欺诈的各种途径与手段，做到在保持警惕性的同时，也提高欺诈识别的能力。柜员在为客户办理电子银行时候，必须坚持本人办、交本人、本人签的原则，提醒客户该注意的安全事项，并告知客户需认真阅读一起派发的电子银行须知，防止不法分子通过电子银行进行欺诈。
