近日，工商银行晋城分行为构建案件防控管理体系，全面掌握辖内机制建设、制度执行、员工行为管理、案件处置等情况，及时发现和处置案防工作中存在问题和隐患，推动各项案防制度切实落到实处，有效遏制大要案发生，根据银监局要求，开展案件防控工作全面自查。
一、案防工作组织情况。一是案防组织架构是否健全，董事会、监事会和高级管理层是否履行相应的案防职责，是否明确董事长、监事长和高级管理层为案件风险防范、案防工作监督及案防制度制定和执行第一责任人的职责。二是是否逐级建立主要领导负责的案防工作领导机构；是否明确合规管理部门为案防牵头部门，负责案防工作具体组织实施，并提供与其履行案防职责相适应的资源保障。三是是否根据银监局年度案防工作会议部署，结合自身案防特点和风险管理能力，制定年度案防工作计划，明确案防工作目标、主要工作任务和要求，并及时层层传达。是否按季召开案防工作分析会议，分析问题，研究工作措施，并及时将会议记录报送监管部门。四是否认真开展案防工作考核，提高案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重，强化案防正向激励。
二、案防管理机制建设情况。一是业务制度和办法是否覆盖全部业务流程，是否明确责任部门，确保各项业务操作有章可循。二是是否建立制度和流程后评价机制，是否根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，及时修订完善内部各项制度，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。三是否建立健全统一授信、分级授权制度及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，尤其是基层营业机构和一线柜台各岗位间职责是否明确，衔接是否流畅，岗位监督是否有效。四是否建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，是否通过内部控制流程与各类信息科技系统的有效结合，实现利用技术手段防控案件风险。五是否建立常态化风险排查机制，针对自身业务特点和风险状况开展案件风险排查，是否对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理，是否按照要求向监管部门报送排查情况。六是监督检查机制是否有效，业务条线管理、合规管理和内审稽核等部门是否有效履行监督检查职能；是否对具体发案业务做过专项检查或审计。
三、案防制度执行情况。一是柜面操作行为是否规范，柜员卡使用、业务印章、有价单证和重要空白凭证的保管与使用、银行账户管理、业务授权等是否符合规定要求。二是是否严格执行对账制度，对账频率、对账率及重点账户和高风险账户监控等是否符合规定要求。三是是否严格执行基层营业机构负责人、委派会计（授权经理）、柜员等重要岗位人员轮岗、强制休假和回避等制度，轮岗率是否符合规定要求。四是是否建立责任连带式违规积分制度，及时对问题涉及责任人进行违规积分，并按照要求及时向监管部门报送高管人员违规积分情况。五是是否建立基层主要负责人案防日常基础工作考核评价制度，是否每半年对基层主要负责人的案防日常工作日志记载情况，员工的合规教育、录像监控查看、查库和对账制度的落实、员工行为失范排查、业务风险自查自纠、问题及风险隐患组织整改等情况进行检查考评。
四、案防重点工作开展情况。是否按照监管要求组织开展“制度执行年”活动，是否组织学习梳理完善制度，是否组织排查重点业务风险和员工异常行为，是否及时整改问题并对责任人进行问责。是否重点排查信贷业务、存款业务、票据业务、同业业务、理财业务、跨业合作财务管理等。
五、高度重视、精心组织。按照“有效覆盖，重点突出”，“风险导向，督导并重”管理模式组织开展检查，扎实有效组织开展自查。本着“谁检查、谁负责、检查谁，谁负责”的原则，强化履职，确保实效。同时，将重点检查和现场指导、重点辅导有机结合，通过检查开展针对性的业务指导。
六、认真履职，提高检查工作的有效性。检查人员必须真履行检查工作职责，实事求是反映本网点检查情况，凡发现检查流于形式，或检查发现的重大违规违纪问题不如实汇报的，将严肃追究检查人员的责任。
