今年以来，工行淮安新区支行立足网点发展实际，树立以客户为中心的经营理念，以实施优质客户带动发展战略为主线，以开展精确营销为抓手，紧盯目标客户，加大理财产品营销力度，实现理财业务与存款业务的良性互动、协调发展，提升服务质量、维护优质客户稳定与良性发展。
该行坚持把理财产品销售作为产品结构调整和争揽客户、维护客户、增加收入的重要工具，用多种形式引导员工更新观念，逐步解决了员工对发展理财业务的思想认识关，从而为理财业务可持续发展注入强劲动力，使全行上下充分认识到大力发展各类理财业务，不仅可以有效满足客户日益多样化的金融需求、稳定客户，而且可以推进存款与产品的转换，实现理财与存款、基金、保险等各种产品的良性互动，扬强促弱，带动各项业务的协调发展。
该行各网点在营销前，对存量的法人客户进行了详细的普查，确定目标市场，选择优质客户，实施不同方式来营销不同客户。采取理财业务与其他业务相结合的方式，抓好理财产品的交叉渗透营销，即对前来办理和咨询业务的每一位客户，要求网点员工在快速办理和耐心解答的同时，适时推介各项本外币理财产品，突出宣传各项理财产品的卖点及品牌优势，有效推动理财产品销售高速发展。
为目标客户制定周密的投资策略，以超短期无固定期限产品为核心，提供了包括超短期法人理财产品、无固定期限理财产品在内的多种投资工具，并对各种理财产品的产品特点、优势进行了详细对比，向客户提出组合投资建议，使客户加深了对工行法人理财产品的认知与理解，为成功营销法人理财产品奠定了基础。
面对日益激烈的市场竞争，网点充分发挥营销阵地作用，做好柜面基础服务，为客户提供优质、高效的业务办理环境。一是着重做好对重点企业客户理财专业化、差别化的优质服务和售后维护工作。二是采取“一对一”的营销手段，为优质企业客户提供理财专业化、差别化的优质服务。三是采取项目推介和对口营销策略，重点与支行现金管理签约客户进行理财产品项目推介，采取专人负责、专人维护和主动上门服务等有效措施。通过采取上述有力措施，为支行完成对公法人理财产品营销任务创造了良好的条件。
同时，各网点及时组织员工对每期产品进行认真学习，挖掘每期产品的卖点和特点，将产品与相应的客户进行匹配，由员工及时向自己维护的客户进行营销，有效提高了营销的成功率。每期产品推出时，在醒目处摆放宣传资料、张贴通告，不断扩大宣传面，确保每期产品按时销售。该支行还建立理财产品销售台账，逐笔登记客户购买信息，为客户提供到期、到账等信息服务，为持续营销奠定基础。
