建行郴州永兴支行成功拦截大批个人异常开户

    2016年7月郴州市银行卡发展领导小组办公室下发了“关于个人异常开户可疑情况通报”，引起永兴支行高度重视，营运主管组织全行员工认真学习，并制定异常客户开户应急预案流程，以应对各类集中突发异常开户。

    2016年7月28日，陆续有几个外地的农民工来开户，大堂经理询问为什么要来开户？客户统一口径是发工资，接着大堂经理询问“在哪里上班？”客户说在附近的乡镇，同时大堂经理发现营业厅外聚集一群人好像有人在记录什么。职业的警惕性提醒大堂经理情况不对，立马通知营运主管。主管了解情况后立即通知柜员停止开户，要求外地人员提供暂住证或者单位证明。就在这时网点外的一群人来到网点，全都是外地的农民工来开立帐户，和通报里描述的情况相似，有组织来、有专车接送、集中办理、办理业务合规。就在柜员停止开户的过程中，有领头人员不甘心，大吵大闹：“我就是要开，谁敢不给我开。” 营运主管临危不惧提示客户：“外地客户可以开户，但必需提交居住证或者单位证明”。领头人员还是不同意嚷嚷着要看文件，要不然就不走，营运主管出示了人民银行文件。这一大批的人只好恢溜溜的离开。

    这次个人异常开立2户，客户在我们反复讲解非法买卖银行卡与出借银行卡等违法犯罪行为的危害性后把自己的银行卡重新收回并更改了密码，避免了出借银行卡的违法行为，第二天柜面人员对于这2人进行电话回访，再次讲解非法买卖银行卡与出借银行卡等违法犯罪行为的危害性，客户对我行的警示提醒表示感谢。