针对当前电信网络诈骗案例层出不穷、诈骗手段不断翻新，且呈智能化发展的趋势，为保障广大公民的切身利益不受损害，增强人民群众安全防范意识，提高电信网络诈骗案例的识别能力，有效遏制电信网络诈骗犯罪蔓延趋势，工行盐城建湖支行通过“四个加强”，有效防范电信网络诈骗，切实维护客户资金安全。
一、加强员工教育，强化防范演练。各网点充分利用每日晨训和每周例会，认真学习各类案例通报，使员工充分认识目前通讯网络诈骗猖獗的严峻形势，提高履行社会责任意识。对大堂经理、柜员、保安等关键人员，通过专题培训、实践演练等方法使其熟练识别通讯网络诈骗犯罪的主要手段，把握诈骗客户的惯常行为特征，筑牢网点一线员工的第一道防线。强化柜面员工风险提示意识，坚持落实客户汇款“三问、两看、一核对”制度。通过对网络、电信诈骗典型案例的学习、分析，了解和掌握犯罪分子实施诈骗的特点、规律、手段和伎俩，从中找到预防犯罪分子诈骗的有效措施。认真贯彻落实总行维护公众存款安全通知精神，严把客户意愿关、严把客户风险提示关、严把客户隐私关、严把客户对账关、严把客户预留电话现场核实关，从严落实“一米线”规定，履行风险告知义务，警示客户不要贪图小利，天上不会掉馅饼。一旦发现可疑，立即劝阻客户终止办理业务，若发现为电信诈骗，及时告知客户报警或“主动”报警加以阻止。
二、加强客户宣传，强化安全意识。以营业网点为依托，充分利用LED 显示屏、电视、ATM、公共安全信息联播网等载体滚动播放防范电信网络诈骗宣传知识。在醒目位置，如自助银行操作区、柜台张贴摆放《电信网络诈骗防范常识》海报、宣传单，保证前来办理业务的客户第一时间看到。通过设立咨询台，现场为客户解答电信、网络诈骗特点、手段、规律，以及如何防范钓鱼网站、木马病毒，如何正确使用电子支付工具，告诫客户不要轻信各类虚假业务信息，提醒客户妥善保护好自己的身份证件和存款介质。对于首次办理电子银行业务的客户，提醒客户保护好自己的身份证件、银行卡密码、网上银行密码、支付介质，不泄露个人信息，并告知客户工行官方网址与服务热线以及客户办理的支付介质的特点。同时，组织宣传小分队深入街道、社区、大型超市等人口密集区进行防诈骗知识宣传，把好安全提示的第一道关口。让客户熟知电信诈骗的危害性，激励其打击、举报电信诈骗的积极性，增强社会责任感，提高客户对于电信诈骗的自我防范意识和防控能力。
三、加强银警配合，强化联防机制。将防范和打击电信诈骗活动常态化，积极与当地政府、公安、人行等部门建立防范和打击电信诈骗犯罪活动常态快速应急处置机制，一旦客户发生电信诈骗事件，立即启动联动应急快速处置机制，第一时间查询、扣划、冻结嫌疑人账户资金，协助公安机关侦破案件，有效把客户资金损失降低到最小限度，最大限度地挽回客户资金损失。建立信息共享联合机制，将诈骗分子嫌疑人的诈骗账号、卡号及身份信息录入系统中，建立强大的防范和打击电信诈骗活动的信息数据库，为公安机关提供有力、可靠的线索，防范嫌疑人的阴谋得逞，有效堵截电信诈骗事件的发生。
四、加强考核奖惩，强化长效管理。通过持续的警示教育和案防知识培训，大力提高员工反诈骗能力和风险防范意识，通过加大案防考核力度，要求每位员工在办理业务中时刻保持高度警觉和清醒头脑，现场管理人员切实履行监督职责和管理责任，全面加强业务过程中的风险控制和监督，重点关注外部欺诈风险事件的新特征、新动向，不断完善防范措施和总结防范经验，努力提高操作风险预警能力，确保电信网络诈骗案件“识得出、堵得住”。
