工行忻州定襄支行五指并拢扎实内控案防基础

 

　　一是坚持以防为主、突出关口前移的方针，利用晨会及时将上级行的廉政案防新要求、新规定以及推出的新业务和新产品向员工传达学习，提高员工对合规理念、方针政策、产品特点、业务流程及风险环节的认知，不断提高员工的风险防范意识，从而更好地指导实际工作。同时要求各网点和部门负责人，从自我做起，从现在抓起，增强责任意识、忧患意识、风险意识，坚持日常抓、抓日常，加强源头治理，使案件防控工作由被动处置转化为主动预防，做到警钟长鸣。  

 

　　二是要求全员做到上岗一分钟、合规六十秒。在坚持对重点业务、关键环节加大检查力度和频次的基础上，将工作落实在日常的规范和纠偏上，提升员工的履职能力和操作水平。从管理角度要求员工照“镜子”，检点思想和规范行为，使规章制度外化于形，真正让合规制度从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成一种习惯，变成一种职业素养。

 

　　三是针对外部不良行为风险不断向银行内部渗透和蔓延，外部欺诈风险事件频发的现象，持续开展员工异常行为排查，消除风险隐患。走访县工商局、小贷公司，外围排查员工是否经商办企业、违规参与民间融资等情况；通过有关客户、家庭成员，了解员工是否充当资金掮客、违规担保、私售或向客户推荐非我行授权的理财产品等情况；开展交心谈心活动，了解员工的社会表现和思想状况，掌握员工8小时以外的业务爱好、社会交往，解决管理责任“盲区”，防止员工8小时外行为失控。

 

　　四是经济下行，实体经济运行普遍偏难的情况下，法人贷款、个人贷款、信用卡领域的各种风险隐患不断增多，为此该行坚持“一把手”负责制，直接参与风险化解和清收处置工作。利用日常催收、账户扣收、抵（质）押物处置变现、债权转让等方式，加快推进不良贷款清收处置进程；大力加强个人不良贷款的清收转化，对个人不良贷款逐户梳理，实行分类处置。

 

　　五是注重问题整改强化薄弱环节管理。组织网点和部门负责人，对省、市分行内控案防检查发现的问题，认真分析，形成一致的认识，即平时工作中的薄弱环节。为此要求网点和部门负责人，高度重视，正确看待，严格按照制度要求，逐条逐项进行整改，确保类似问题不再发生，消除风险隐患。