近年来，电信网络诈骗犯罪严重危害了广大群众的财产安全，邮储银行南通市分行积极开展防范打击电信网络诈骗专项行动，多措并举强力防范打击电信网络诈骗，保障客户资金安全。
一、多措并举，内外宣教
（1）以网络为平台加强内外部防范。该行充分利用微信、互联网等公共信息平台，通过“邮储银行南通市分行”公众微信平台，开设“小邮金融知识微课堂”，发布金融小贴士、防范风险提醒、最新金融政策等共享消息；同时通过短信平台定期推送防范电信网络诈骗的短信进行提醒，不断扩大微信平台的覆盖面和影响力。
（2）以网点为阵地加强对外宣传。以营业网点为载体，采用电子屏幕滚动播放宣传标语、悬挂宣传横幅、摆放宣传折页和展板、张贴宣传海报，以及现场咨询等方式，大力宣传电信网络诈骗的特征、手段、危害等知识。
（3）以培训为抓手提升员工识别能力。重点加强对网点大堂经理、柜员和安保人员的防范电信网络诈骗知识和技能的培训，通过专题教育、情景演练、方法演示等方式保证上述三类“关键人员”掌握电信网络诈骗的主要收费、被骗客户的惯常行为特征、截堵客户被骗的主要做法等，不断提高一线员工的防范能力。
二、建章立制，落实责任
（1）梳理流程拟定办法。近年来电信网络新型违法犯罪成为影响社会稳定和群众财产安全的突出犯罪问题，而银行卡也成为了不法分子实施犯罪、获取违法收益的主要工具，为进一步建立健全防范电信网络诈骗工作机制，该行下发了《“打击治理电信网络新型违法犯罪”违规行为考核办法》以及《关于进一步加强个人结算账户开立工作的通知》，通过落实开户实名制、限制开卡数量、严格开卡程序等方式，坚决打击非法买卖银行卡行为，严格追究内部违规人员责任，从而形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。
（2）及时进行风险警示。该行针对在日常检查过程中发现的客户异常行为，就结伴人群集中办理开户，特别是外地人员结伴办理开户，同时加办短信、网银等可疑交易情况，提出了强化客户身份识别工作的警示要求，及时下发《关于对结伴人群集中办卡的风险提示》，进一步强化客户身份识别工作，通过严格执行“三问、二看、一核对”标准化流程，从源头有效防范和控制风险，确保客户身份识别强化措施落实到位。
（3）建立快速协查通道。该行建立了涉案账户快速协查及与公安、司法机关的资金查控联系人机制，通过设立快速司法协查通道，直接对接、直接联络、快速反应。2016年以来协助公安机关查询涉案账户276个、冻结涉案账户19个。
三、市县联动，排查风险
该行在全区开展了“打击治理电信网络新型违法犯罪”有关工作的专项检查活动，对疑似电信网络新型违法犯罪相关可疑数据，通过安排专人采取电话回访、实地检查、调阅监控录像、查验稽核凭证等方式，对“手机号码异常”、“同一代理人多次代理开户”、“同一人多次开卡”等7类模型数据开展核查，共计排查可疑交易数据15963条。针对检查发现的问题，采取针对性措施，从源头防控犯罪分子冒用他人名义批量开卡汇集并划转资金实施诈骗。
通过不断努力，邮储银行南通市分行多次协助公安机关防控和打击各类犯罪活动，2015年以来，成功堵截电信网络诈骗案件65起，为客户挽回经济损失近280万元，有效地维护了社会治安稳定，保障了人民群众财产安全。今后，该行将继续广泛普及防范电信网络诈骗知识，提高广大群众防范意识和能力，进一步增强形势紧迫感和工作责任感，主动落实银行卡开户管理制度，不断强化内部管控，确保社会责任有效落实。
