邮储银行上饶铅山县支行积极开展非法集资风险专项排查整治活动

    在归纳总结“防范非法集资宣传月”活动的基础上，为进一步深化打击力度，有效防范和化解金融风险，强化内部控制与管理，更好地维护客户合法权益和银行声誉，邮储银行铅山县支行根据上级行及当地银行业协会有关要求，针对辖内各部门及二级支行实际情况，及时、有效开展非法集资风险排查整治活动。

    据悉，该支行高度重视此次活动，成立了以“一把手”为组长、各部门负责人为成员的专项活动领导小组。领导小组依据文件指示精神，明确了排查目的，确定好排查对象，制定好排查方案，多方式、广角度展开活动。此次排查内容主要有以下几点：利用银行名义或员工身份私自代客投资理财；委托本行客户为员工投资理财；违规代客办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；出借个人账户或利用客户账户为他人过渡资金；为民间融资提供担保；为民间融资牵线搭桥；自办、入股参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台；第三方理财（资产管理）机构等频繁发生大额资金往来。

    在排查过程中，一旦发现苗头不正，该支行将立即采取“一对一、面对面”的谈心谈话，确保排查无死角、零缝隙。此次活动，通过全面、细致的排查，该支行能较好地执行防范非法集资有关制度，进一步强化员工合规意识，营造了“人人参与、人人防范、人人打击非法集资违法犯罪活动”的良好环境。