工行朔州分行加强网上银行管理全面防范洗钱风险

    工行朔州分行加强网上银行管理，加强对网点反洗钱培训和宣传，加大反洗钱工作监督检查力度，切实提高可疑交易报告质量，重点抓好重点可疑交易专报和风险提示及预警工作，全面提高反洗钱工作水平，全面防范洗钱风险。

 

    一、全面开展客户信息维护和客户风险分类工作。该行一是遵循“审慎性、全面性、动态性、保密性”原则，在充分了解客户的基础上开展客户风险分类工作；二是坚持反洗钱工作例会制度，及时沟通与交流工作信息，各部门共同研究分析和解决反洗钱工作中存在的问题，认真履行反洗钱工作职责。

 

    二、提高大额交易和可疑交易的报送质量。该行一是严格按照大额交易报告标准和可疑交易报告标准报送相关信息，做到应报尽报，防止漏报、误报和错报的情况发生；二是反洗钱中心加强对一线反洗钱岗位人员可疑交易人工识别技能的培训辅导，提高甄别技能。

 

    三、加强反洗钱宣传培训工作。该行从实用性、操作性入手，将培训工作落到实处，产生效果。发挥反洗钱中心作用，采取以查代训的方式督促网点提升反洗钱工作能力。

 

    四、建立健全反洗钱工作管理机制。该行一是做好反洗钱工作开展情况、反洗钱制度执行情况、大额交易和可疑交易报告的报送质量、身份识别和客户信息资料保存、客户风险分类、逾期数据处理、反洗钱协查、反洗钱保密制度执行情况、各类报告的报送情况，反洗钱日常工作等方面的综合评价；二是将反洗钱工作纳入到日常监督检查范围，采取反洗钱专项检查、自查与整改相结合的方式加大反洗钱工作的检查力度和频率。