建行无锡惠山支行成功堵截一笔非法集资资金

    8月2日下午，一对75岁高龄的夫妇二人前来建行无锡惠山钱桥支行柜面办理5万元的速汇通跨行转账业务。由于速汇通填单上对方的户名是北京某某投资公司，接待的柜员小张觉得有些蹊跷，脑海里立马浮现出行内最新下发的关于我行柜面汇往投资公司或信托投资公司风险告知文件。柜员小张随即又喊来主管一同打听询问详细情况。

    最终，事情的始末大致浮出水面。原来去年这个时候这对老夫妻已经在他行给对方公司汇过20万现金作为投资款，对方公司承诺他们每年16%的投资收益的。这次公司给老夫妻两人打过来32000元的利息款，并电话联系告知倘若再投资的话今年年收益率仍是16%。于是，老夫妻俩拼拼凑凑满5万元决定再投资。

    经查，对方公司近日确实给老夫妻俩卡上汇了32000元的现金。但我们细心的主管随即发现了疑点，即到期后对方公司并未像以往我们所接触到的那些正规投资公司一样把本金也打到客户账上。而且在现今人行低息政策的影响下，正规的投资公司极少有年收益过10%的产品了。结合以上两疑点，初步确定对方投资公司应为一家非法集资公司。

    随即，小张先稳定了客户的情绪，并将分析和判断以及建行最新的相关文件一一告知了客户。最终老先生如梦初醒，老阿姨也在劝说下接受了事实。老夫妻二人前往派出所报案。

    此次堵截事件得益于网点柜员办理业务时的严格审核，善意提醒以及风险告知，充分展示了网点员工高度的职业警惕性，树立了良好的金融卫士形象。