邮储银行宜春奉新大道支行员工慧眼识破两名“卡贩子”

    当前，随着信息网络技术的高速发展，洗钱、电信网络诈骗等违法犯罪活动异常猖獗，严重威胁了人民群众的财产安全和经济社会的和谐稳定。打击洗钱、诈骗等违法犯罪活动的形势任务十分严峻，其中一项重要环节就是要遏制银行卡非法买卖活动。作为风险防范的第一道关口，银行肩负着重大的社会责任。日前，在邮储银行奉新大道支行，就上演了一幕银行员工与犯罪嫌疑人斗智斗勇的精彩场景。

    事件发生在8月4日11时40分左右，邮储银行奉新大道支行大厅如往常一样，进来办理业务的人流络绎不绝。这其中就掺杂了两名冒名办卡嫌疑人，他们试图在该行办理开户业务。这两名嫌疑人一男一女同时走向柜台，均要求办理银行卡。该行的两名柜员双手接过对方的身份证，发现是异地开户，立刻引起警觉，于是立即对其身份证进行联网核查并对照本人，发现无异常。此时，两名柜员根据业务流程和风控要求，针对外地人开户的情形，需要进行电话核实再开户，于是便请来综合柜员协助电话核实。综合柜员拿起两张开户申请表，对比了一下客户信息，发现两张申请表里的客户联系电话惊人相似，出于职业的敏感，综合柜员立刻觉察出苗头。果不其然，电话核实中两个号码均是无人接听状态。这时柜员要求冒名嫌疑人提供真实的联系方式，询问过程中发现这两人神情紧张，不敢直视，神色可疑。柜员要求这两人用手机拨打网点座机，两人支支吾吾不肯拨号，最后仓皇逃跑。为杜绝风险案件发生，该支行综合柜员立即将冒名嫌疑人的身份证信息发同事群，让其他网点提高警惕,以免让犯罪嫌疑人意图得逞，埋下案件隐患。

    近年来，该支行已经成功堵截了多起冒名开户事件，有效遏制了洗钱、诈骗、逃税等违法行为，为维护经济金融稳定，保障人民群众的财产安全作出了重要贡献，也为该行赢得了良好的社会声誉。一直以来，该支行将风险防控工作摆在企业事业发展全局的战略高度，坚持“合规创造价值”的理念，依法审慎合规经营，为经营管理工作稳健发展保驾护航。