工行忻州分行把大力发展理财业务作为维护客户、满足客户金融服务需求、拓宽中间业务收入渠道、提升金融市场竞争力的有效途径来抓。从以下几方面入手做好理财产品营销工作：
一、高度重视，明确目标。针对到期存量客户进行了一对一的对接，确保存量客户不流失，并积极向新客户宣传我行理财产品的优势，增加产品的销售与宣传，提高我行理财产品市场占有率和市场竞争力，有效提高我行中间业务收入。
二、强化宣传，扩大优势。充分发挥网点营销推广主阵地作用，做到理财产品网点宣传日常化，LED滚动宣传，各网点将每期产品信息张贴在告示栏，客户经理对存量客户到期产品提前进行通知，做好售后服务工作。营销人员、柜面人员主动向客户推荐宣传理财产品，以提高该行理财产品在客户心中的知名度。
三、考核细化，日常督导。该行细化管理，保证业务推动措施到位。一是自年初以来，持续开展理财业务营销竞赛活动，加大绩效奖励兑现力度，极大地调动了全员营销积极性，提高了员工营销意识，营造全行竞相营销理财产品的激烈气氛，有力地推进理财业务快速发展。二是实现有力督导，及时总结分析全行理财业务开展情况，动态监测各网点重点理财产品营销情况，对后续营销工作的开展提出具体指导意见，确保理财业务推进工作取得良好效果。
四、 瞄准龙头，合理配置。该行多维度调配现有资源，全面推动理财业务效益增长。一是通过监测长短期、不同业务条线、各款产品资金的起息、到账情况，提前规划。二是密切关注市场整体形势，敏锐发掘财富、理财金、优质代发工资、商友俱乐部、三方存管等各类客户对理财服务的强烈需求。三是围绕存款及中收两项基础业务，突出重点，利用现金管理类产品不同期次滚动，到账时间迅速的特点，快速渗透重点客户，实现配置的周期性和连续性，提高资金使用效率。
五、依法销售，严禁误导。营销过程中要求营销人员务必按照风险匹配原则向合适的客户推荐合适的产品，严禁误导销售，不夸大收益，明确进行风险提示，确保合规销售，力争把最合适的产品销售给最适合的客户，达到银行和客户双赢。
