今年以来，工行淮安分行营业部为全面提升风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习“回归本源、防控风险”基础管理年活动细则，从稳健经营出发，通过四个方面不断提升银行内部管理和风险控制能力，有效应对复杂形势下内外部风险的挑战。
分层传导、任务细分。建立健全分层负责的教育责任机制，营业部总经理为第一责任人，高度重视宣传教育工作，结合本部实际，细化宣传教育措施，依据《“回归本源、防范风险”基础管理年活动实施细则》、《基层管理人员内控管理纲要》和《各级管理人员尽责评审考核办法》的要求，组织各级管理人员学习，加大对各级管理人员“一岗双责”履职情况的检查力度，将评估结果作为尽职免责的依据，推动各级人员自觉将其融入经营管理、岗位履职的全过程。
明确责任、重点排查。具体通过风险排查、检测检查和问题整改问责等措施，揭示重点业务领域、环节和岗位履职缺失及管理薄弱环节，通过强化贷前调查责任、贷中审查力度、贷后检查工作防控“三查”风险，通过严格业务操作规范、业务真实性事中控制关注重点环节临柜风险，通过从人到事、以事找人、员工异常行为排查加强对重点关注人员监督控制。
规范检查，确保成效。该部结合账户年检、账户印鉴卡集中上上收管路、税务局制度的改革，认真开展了人民币单位银行结算账户年检工作和营改增登记工作。通过此次年检和营改增工作的开展，摸清了本部结算账户的状况，同时认识到单位结算账户做为存贷款、结算以及各项业务营运发展的纽带和媒介，账户资料的真实性、完整性、合规性对账户发展质量和风险管控具有重大意义。
警示教育、加强培训。通过晨会、夕会等形式，在全体员工中开展“以案例，明规矩”的警示教育活动，通过发生在身边的真实案例，让员工切身体会到合规操作的重要性，引导全体员工提高内控案防意识及工作责任心，对理财经理、客户经理等一线营销岗位人员进行专场教育，提高自我保护意识，杜绝发生代客保管、代客操作等严重违规行为。进一步开展业务学习活动，从源头上提高员工业务技能，严格按照流程办理业务，加强岗位履职，避免对陌生业务随意操作的现象发生，为该部业务的健康发展奠定坚实的基础。
