建行常德滨湖路支行积极开展反洗钱工作

    按照市行反洗钱工作要求，年初滨湖路支行成立了反洗钱工作小组，明确了反洗钱工作的岗位职责，制定了反洗钱工作的考核办法。组织员工认真学习了《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定。

    首先是了解客户，做好尽职调查。我们按照人民银行反洗钱要求，严格执行银行开户实名制，充分利用居民身份联网核查系统、身份证鉴别仪，做好客户尽职调查，对居民的身份信息进行核实。建立司法查扣冻台账，及时在反洗钱系统进行风险等级调整。清理存量账户，加快对人民币个人银行结算账户核实。要求同一客户在我行开立活期账户不能超过4个账户，如XX汽车经销商老板在建行一起开了12个账户，经过我们多次联系，他终于来我行办理了账户清理，只保留3个账户。

    其次是反洗钱工作的宣传。为了能够远离洗钱犯罪以及提高自身的反洗钱意识，更好地配合相关部门的反洗钱工作，我们在银行柜台放有反洗钱小知识宣传折页。通过宣传呼吁全民参与反洗钱工作，首先从自我做起，远离洗钱，维护社会公平正义。主动配合金融机构进行身份识别。不要出租或出借自己的身份证件、自己的账户、银行卡和u盾给他人从事非法活动。选择安全可靠的金融机构，不参加非法集资。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”。 不要用自己的账户替他人提现，做守法公民。