今年以来，工行湖南郴州分行强化内控管理，严防票据风险，取得了良好的效果。保持票据业务“不良率、假票率、发案率、损失率”四率为零，实现票据业务安全运营。主要采取了一下工作措施：
一、加强学习，强化制度约束。年初，向支行及各票据业务相关部门转发了总行关于印发《中国工商银行票据融资管理规定（2016年版）》的通知、关于印发《中国工商银行商业汇票回购业务管理办法（2016年版）》的通知等一系列票据管理文件，向各票据从业人员转发了总行票据业务“十五条”禁止性规定，要求所有从业人员认真学习，坚持合规经营的基本理念，严防票据风险。
二、规范日常业务操作。一是严把票据准入关，加强对贴现申请人的准入管理；严格防控伪假票据风险，坚持票面“双审”制度，严格执行查询查复程序，坚决杜绝无真实贸易背景票、从严把握跟单资料、持票逻辑审查和资金流向监控等，严防票据贴现资金直接转到个人账户或提现。二是强化纸质票据买入与实物管理，在严格纸质票据日常交接、入库、查库管理的同时，市分行加强了到支行网点的查库频率，今年上半年到支行票据办理网点查库两次。三是加强票据移存管理。严格执行票据移存与存管办法，强化纸质票据买入与实物管理，及时送存票据，今年上半年该行存管率在全省排名第一。
三、加强风险监测排查。今年年初，该行财会部会同信贷投资管理部、账务处理中心、内控合规部及宜章支行按照省分行要求分专业按各自分管的业务开展全面自查；6月份又在全市范围内进行了一次票据业务风险排查工作，发现问题及时纠正，有效的化解了票据业务风险。
四、严防道德操作风险。加强票据从业人员管理。在今年的全市票据工作会议上要求重审进一步强化依法合规经营，严控票据融资业务风险。要求所有票据从业人员牢固树立合规意识，正确处理好业务发展和风险防控的关系，杜绝以牺牲风险控制来换取业务发展的错误做法。要坚决按照总行2016年新修订的一系列票据融资业务管理办法、操作规程办理业务，坚持“四严禁、三真实”。努力防范政策风险、利率风险、操作风险和道德风险，确保该行票据资产的安全。（财务会计部）
