建行南昌青云支行成功堵截冒名开户

    2016年7月12日，一名女性客户持梁璟斓身份证到青云谱支行营业室自助发卡机上办理开户业务后要求办理电子银行业务。营业室柜员刘怡在受理该客户办理电子银行业务时，按照规定先通过“二代身份证鉴别仪”审核客户身份并核对客户本人，经核对身份证相片与本人非常相似，在办理业务过程中与该客户交流沟通时感觉可疑：询问客户在建设银行开立了几个账户，客户回答在外地开立了两个账户，柜员刘怡随后进入系统查询该客户信息，证实该客户在建设银行重庆分行网点开立了两个账户，且曾经签约过电子银行业务，然后柜员刘怡又询问该客户当时签约电子银行的手机号时，该客户回答签约手机号135开头，后面具体号码记不太清楚，该客户还解释说这个135开头手机号在两年前就没有使用了，经柜员核查发现该客户签约的电子银行手机号确实是135开头的手机号，柜员刘怡就把该客户在系统内预留的电子银行手机号抄下,交给大堂经理周璐璐打电话核实，该冒名客户有点紧张，说她可以帮忙拿手机号给大堂经理核实，柜员刘怡未答应，在大堂经理周璐璐核实手机号时发现该号码手机可以打通，且对方称自己是梁璟斓本人，冒名客户听后声称要去拿相关辅助证明来证实自己是梁璟斓，之后该客户没有拿回梁璟斓身份证和其他物品，夺路逃跑了.经后来再次与客户梁璟斓本人联系，梁璟斓称其《身份证》已经遗失了，本次通话提示了客户梁璟斓为保障其资金安全，可以到就近建设银行网点办理账户冻结手续。

    青云谱支行营业室成功堵截冒名开户事件，是由于柜员刘怡同志具有高度的责任意识和合规意识，坚持按规定流程，核查核实客户身份，对可疑情况不放过，逼迫假冒梁璟斓的犯罪嫌疑人丢弃所有材料，仓促夺路逃跑，保护了真实梁璟斓资金安全，也保护了建设银行资金安全。支行对营业室刘怡同志通报表扬，并拟按规定向洪都申报奖励积分。